综合金融客户经理

一、综合金融客户经理 职位描述

岗位职责

- 开发与维护个人及企业客户，挖掘客户金融需求，提供银行、证券、保险、信托、贷款等一站式综合金融服务。
- 为客户制定个性化财务规划方案，包括资产配置、投融资咨询、负债优化等，推动交叉销售与二次开发。
- 跟踪市场动态与行业竞品，参与制定营销策略，组织金融推广活动，完成月度/年度销售目标。
- 负责客户全生命周期服务，处理保单保全、理赔协助、业务咨询等事宜，维护客户关系与满意度 。
- 组建与管理销售团队，开展员工培训与业务指导，搭建团队文化，带领团队达成整体业绩。

任职要求

- 大专及以上学历，金融、经济、营销等相关专业优先，有银行、证券、销售类工作经验者加分。
- 年龄20-45周岁，无违法犯罪记录，具备良好的沟通谈判能力与客户服务意识。
- 热爱金融行业，学习能力强，能快速掌握各类金融产品知识，抗压能力与团队协作精神突出。
- 具备诚信职业操守，能妥善保管客户信息，有本地资源或异业合作经验者优先。

二、保险综合金融客户经理 职位描述

岗位职责

- 聚焦保险核心业务，为客户提供人寿险、财产险（含意外、健康、养老、车险、家庭财产险等）产品咨询与配置方案。
- 拓展综合金融服务，联动销售信用卡、信贷、基金、信托等配套产品，满足客户多元化金融需求 。
- 负责投保手续办理、保单送达、保费收取、保全变更等全流程服务，协助客户处理理赔事宜 。
- 定期回访老客户，挖掘需求升级潜力，通过客户转介绍裂变获客，建立完善的客户档案并动态管理。
- 参与保险产品推广与品牌宣传活动，遵守行业合规要求，把控业务风险 。

任职要求

- 大专及以上学历，保险、金融相关专业优先，有保险销售、客户服务经验者优先录用 。
- 年龄20-45周岁，形象气质佳，亲和力强，具备优秀的沟通表达与问题解决能力。
- 对保险行业有深入认知，工作热情主动，有责任心与正能量，能接受岗前培训并持续学习 。
- 无不良嗜好与违法记录，具备良好的心理素质与抗压能力，认同综合金融服务理念。

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