岗位职责:
负责公司融资管理及资金运作,协助对接银行完成授信业务、资金预算编制与执行、资金数据分析与优化、票据及台账管理等工作,支持公司业务发展与资金安全高效运转。
核心职责:
1. 银行授信业务办理:熟悉银行授信业务流程,协助对接合作银行,办理新增授信、续授信及贷后管理工作,确保授信业务顺利开展。
2. 授信品种业务办理:负责开具银行国际/国内保函,办理银行票据(银承、商承)、供应链金融等业务;协助业务部门办理保理融资、供应链金融平台接入、国际信用证交单、资信证明开具等。
3. 资金预算管理:组织编制月度资金预算,汇总各部门资金计划需求,组织召开资金计划评审会,并提交管理层审议。
4、 外币资产管理:外汇资产保值,规避汇兑损失,熟悉银行远期结售汇、远期锁汇、期权等金融工具的使用。
5. 资金数据分析:开展资金收支分析、现金流分析、资金压力测试及结构分析,为决策提供数据支持。
6. 资金收益管理:识别闲置资金,配置中短期存款及理财产品,平衡资金收益性、安全性与流动性。
7. 台账登记管理工作:负责应收/应付票据、保函、国际信用证、供应链金融、银行融资及还款明细等台账的登记与维护。
8 银行账户管理:根据授信业务进度,办理合作银行账户的开立、变更及注销。
任职要求:
1. 本科及以上学历,具备会计从业资格;
2. 具备3年以上大、中型企业或金融机构融资、资金管理相关工作经验;
3. 熟悉银行授信业务流程及常见授信品种操作;
4. 具备基础金融知识、会计实务经验,了解金融衍生品;
5. 具备英语基础,能处理国际业务相关文件与沟通;
6. 年龄不超过30周岁,性别不限;
7. 抗压能力强,能适应多任务并行的工作节奏。