更新于 12月8日

个人养老金规划师

1-2万
  • 杭州上城区
  • 经验不限
  • 本科
  • 全职
  • 招1人

雇员点评标签

  • 工作环境好
  • 同事很nice
  • 氛围活跃
  • 团队执行强
  • 人际关系好
  • 交通便利
  • 非常锻炼人
  • 实力大公司

职位描述

养老基金从业资格证个人客户面销/陌拜基金咨询服务信托
核心职责
1. 客户咨询与需求分析:
· 与客户进行深入沟通,全面了解其财务状况、家庭结构、退休目标、风险承受能力及未来养老需求。
· 使用专业的财务分析工具,为客户进行退休生活财务缺口测算。
2. 方案规划与设计:
· 基于客户需求分析,为其设计和推荐个性化的养老金规划方案,包括但不限于:
· 养老储蓄与投资策略(如养老目标基金、商业养老保险等)。
· 社会养老保险与个人养老金账户的优化利用建议。
· 税收优惠筹划(尤其针对个人养老金账户)。
· 退休后的资产配置与现金流规划。
· 长期护理与医疗费用规划。
3. 产品推荐与配置:
· 熟悉公司各类养老金融产品(如养老目标基金、年金保险、养老理财等),并能为客户提供专业的产品解读和配置建议。
· 根据客户的风险偏好和投资期限,构建并动态调整养老投资组合。
4. 客户关系维护:
· 建立并维护长期的客户关系,定期为客户提供养老规划方案的检视与调整服务。
· 及时向客户传达市场动态、政策变化及其对养老规划的影响。
· 解答客户疑问,提供持续的专业咨询和售后服务。
5. 合规与专业发展:
· 确保所有业务活动严格遵守国家金融监管法规和公司内部合规要求。
· 持续学习养老金领域的最新政策、市场趋势和产品知识,保持专业领先性。
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任职要求
硬性要求:
· 本科及以上学历,金融、经济、保险、会计等相关专业优先。
· 持有基金从业资格证、证券从业资格证或AFP/CFP等专业认证者优先。
· 具备 2年以上 财富管理、保险规划、理财顾问或相关领域的工作经验,有独立的养老金规划案例者尤佳。
· 精通国家养老金政策体系(三支柱),熟悉个人养老金制度及各类养老金融产品。

工作地点

杭州市-上城区-明珠国际商务中心

职位发布者

朱谌芳/人事经理

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泰康保险集团股份有限公司成立于1996年,总部位于北京,至今已发展成为一家涵盖保险、资管、医养三大核心业务的大型金融保险服务集团。泰康保险集团旗下拥有泰康人寿、泰康资产、泰康养老、泰康健投、泰康在线等子公司。业务范围全面涵盖人身保险、资产管理、企业年金、互联网财险、医疗养老、健康管理、商业不动产等多个领域。截至2018年底,泰康保险集团管理资产规模超过14000亿元,退休金管理规模超2500亿元,拥有各级保险分支机构超4000家、营销员80万,累计服务个人客户2.62亿人,服务企业客户超42万家,支付理赔金额450亿元,纳税483亿元。2018年,泰康位列《财富》世界500强第489位,中国寿险十强第四位,是中国市场最大的企业年金投资管理机构之一。泰康保险集团致力于成为全球领先的、面向大健康产业的金融保险服务集团。泰康始终坚持“专业化、市场化、规范化”理念,深耕寿险产业链,打造“活力养老、高端医疗、卓越理财、终极关怀”四位一体的商业模式。致力于让保险更安心、更便捷、更实惠,让人们更健康、更长寿、更富足,让泰康成为人们幸福生活的一部分。泰康保险集团积极践行健康中国战略,整合保险支付与医养服务,构建大健康产业生态体系。作为保险业首个投资养老社区试点企业,泰康创新医养融合模式,已完成全国重点城市养老社区及康复医院布局,成为全国最大的高品质连锁养老服务集团。泰康推进价值医疗创新,建设国际水平的现代医疗体系,在全国着力打造多个医教研一体化医学中心,构建口腔等专科医疗体系,“医养康宁”实体机构运营数量达250余家。泰康还广泛投资于医疗、制药、医疗器械、人工智能等大健康企业,探索健康产业生态布局。秉承“服务公众、回馈社会”理念,泰康积极履行企业社会责任。在教育学术领域,已经形成从小学、中学、大学到中国经济理论创新奖的全面教育捐赠体系;在文化艺术领域,通过非营利艺术机构“泰康空间”长期赞助和支持中国当代艺术发展与研究;在养老大健康领域,发起成立泰康溢彩公益基金会,资助实施以“溢彩公益计划”为主的助老、扶贫、助医项目,促进民生福祉。
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