理财顾问

关于我们：
我们是一家领先的综合性财富管理机构。致力于为个人、家庭及企业主提供全方位的财富管理解决方案。我们相信，真正的财富管理始于对客户需求的深刻理解，并依托专业的规划与多元化的产品，助其实现资产保值、增值与传承的目标。我们正在寻找一位以客户为中心、具备综合视野的理财顾问，成为客户最信赖的财富伙伴。

职位概要：
作为理财顾问，您是我们的核心业务代表和专业形象大使。您的核心职责是深度开发与维护客户关系，全面评估客户的财务状况与人生目标，并据此设计、执行并定期检视综合性财务规划方案。您不仅是金融产品的提供者，更是客户财务健康的规划师与守护者，通过专业的服务和有温度的关系，伴随客户共同成长。

核心职责：
1、客户关系管理与财务需求分析：积极开拓与维护高净值及超高净值客户，与之建立长期、稳固的信任关系。通过深入沟通，系统性地了解客户的资产状况、收支情况、风险偏好、家庭结构、人生目标（如子女教育、退休规划、品质生活、财富传承等），并完成全面的《财务需求分析报告》。
2、综合财务规划方案制定与呈现：基于客户需求，整合公司内外部资源，为其量身定制涵盖现金规划、投资规划、保险规划、税务筹划、退休规划、传承规划等在内的综合性解决方案。清晰、专业地向客户呈现规划方案，阐述逻辑、收益与风险，并提供资产配置建议。
3、金融产品筛选与资产配置执行：从全市场甄选与客户风险收益目标相匹配的优质金融产品（包括公私募基金、保险、信托、固收、另类投资等），并协助客户完成配置。持续跟踪已配置产品的表现及市场动态，根据客户情况变化及规划检视要求，提供资产再平衡或调整建议。
4、全周期服务与持续沟通：为客户提供持续、主动的售前、售中与售后服务，定期进行财富检视，更新财务规划。及时响应客户咨询，解读市场热点，在市场波动时提供专业解读与情绪安抚，提升客户体验与忠诚度。

任职要求：
1、教育与资质：金融、经济、财务、管理等相关专业本科及以上学历。
2、持有基金从业资格、证券从业资格等相关执业证书优先。拥有CFP（国际金融理财师）、AFP、CFA、CPA、ChFP等专业资格者优先。
3、工作经验：3年以上在银行私人银行部、头部证券公司财富管理部、信托公司、三方财富管理机构或保险公司高净值部门的直接客户服务与产品配置经验。
拥有成熟的客户资源与良好的销售业绩记录，具备独立开发和服务高净值客户的能力。
4、 核心能力：
①出色的客户沟通与关系构建能力： 具备高情商和敏锐的洞察力，能快速赢得客户信任。
②扎实的金融专业知识与学习能力： 对宏观经济、金融市场及各类金融产品有深刻理解，并保持持续学习。
③强大的销售推动力与目标感： 结果导向，具备出色的市场开拓和业务推动能力。
④高度的诚信与合规意识： 恪守职业道德，严格遵守各项法律法规与公司合规要求。

我们提供：
1、富有竞争力的薪酬回报：“有竞争力的底薪 + 高绩效佣金提成 + 超额奖励”的激励模式，收入上不封顶。
2、完善的客户资源与平台支持：公司提供原始核心老客户资源，以及品牌支持、优质产品平台、专业培训及部分客户资源转介，助力您快速开展业务。
3、清晰的职业发展路径：提供从理财顾问到团队经理、区域总监，乃至更高管理岗位的多元化晋升通道。
4、全面的福利保障：国家标准保障、补充商业保险、带薪年假、各类专业资格津贴等。