综合金融客户经理

岗位职责
- 金融产品销售：负责向个人及企业客户推广和销售中国人寿的各类保险产品，如人寿保险、健康保险、财产保险等，同时也包括基金、理财产品等综合金融产品，以满足客户多样化的金融需求。
- 客户需求分析：通过与客户沟通交流，深入了解客户的财务状况、家庭情况及金融目标等，运用专业知识为客户进行风险评估，制定个性化的综合金融规划方案。
- 客户服务与维护：为客户提供全方位的服务，包括协助客户办理保险理赔、保单变更等业务，解答客户在金融产品使用过程中的疑问，定期回访客户，维护良好的客户关系，提高客户满意度和忠诚度。
- 市场调研与分析：关注金融市场动态、行业趋势及竞争对手信息，收集市场数据，进行分析和整理，为公司产品研发、市场策略调整等提供参考依据。
- 团队协作与沟通：与公司内部的其他部门，如核保、理赔、客服等密切协作，确保业务流程的顺畅进行；同时与团队成员分享经验和信息，共同完成团队销售目标。
任职要求
- 学历与专业：一般要求本科及以上学历，金融、保险、经济等相关专业优先。
- 工作经验：有保险、金融行业销售或客户服务经验者优先考虑。
- 专业技能：具备扎实的金融、保险知识，熟悉各类金融产品；拥有良好的数据分析和方案制定能力，能够熟练使用办公软件。
- 素质能力：具备较强的沟通能力、销售能力和客户服务意识，有责任心、团队合作精神和较强的学习能力及抗压能力。
职业发展
- 晋升通道：综合金融专员 - 团队主管 - 部门经理 - 区域负责人等。
- 职业前景：随着金融行业的不断发展和客户对综合金融服务需求的增加，该岗位有广阔的发展空间，可向资深金融顾问、金融产品专家等方向深入发展。