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养老规划师

1.5-1.9万
  • 长沙芙蓉区
  • 1-3年
  • 大专
  • 全职
  • 招1人

职位描述

财产险养老险寿险个险团险大客户(KA)个人客户(2C)企业客户(2B)保险银行投资/融资
工作内容.
1. 退休需求评估:分析客户的退休年龄、预期寿命、生活开支及医疗需求,计算养老金缺口。
2. 养老金规划方案:设计养老储蓄计划(如商业养老保险、年金产品、个人养 老金账户等) ;结合社保、企业年金等资源,制定多层次的养老保障体系。
3. 健康与医疗规划:推荐长期护理保险、医疗险等,覆盖老年阶段的健康风险。
4. 资产保值与传承:通过稳健投资(如债券、低风险基金)确保退休资产保值,规划财富传承。
5. 政策解读:熟悉国家养老政策(如个人养老金税收优惠),为客户提供合规建议。
职位要求
1. 行业知识:熟悉养老保险产品(如年金险、增额终身寿险)、 社保政策及养老社区服务。
2 技能要求:具备长期规划思维,擅长用养老测算工具(如现金流模 型) ;-对老龄化社会趋势和医疗健康领域有一-定了解。
3. 经验要求:有保险行业、社保机构或养老金融相关岗位经验者优先。
4. 软性能力:耐心细致,能够与中老年客户建立信任;具备同理心,理解客户的养老焦虑。

工作地点

芙蓉区长沙佳兆业广场(五一大道店)6 楼中国平安

职位发布者

刘珊/人事经理

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中国平安人寿保险股份有限公司湖南省直属第三支公司(中邦国际分部)
中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称“中国平安”)是中国*家以保险为核心的,融证券、信托、银行、资产管理、企业年金等多元金融业务为一体的紧密、高效、多元的综合金融服务集团。公司成立于1988年,总部位于深圳。2004年6月和2007年3月,公司先后在香港联合交易所主板及上海证券交易所上市,股份名称“中国平安”,香港联合交易所股票代码为2318;上海证券交易所股票代码为601318。2008年7月,《财富》“世界500强”排行榜公布,中国平安以2007年180亿美元的营业收入,首次进入*500强,位列第462位,并成为入选该榜单的中国非国有企业*名。2008年4月,《福布斯》*上市公司2000强(ForbesGlobal2000)排行榜公布,中国平安再次进入*500强,较2007年前进147席名列第293位;在151家上榜的中国企业中,排名第9,蝉联非国有企业*名。同时,在英国《金融时报》公布的2008年*市值500强企业排行榜(FTGlobal500),中国平安在*企业排名中占第140位,在*保险行业排名第四。2002年,中国平安保险(集团)股份有限公司控股设立中国平安人寿保险股份有限公司(“平安人寿”)。中国平安人寿保险股份有限公司是股份有限责任公司旗下的重要成员。中国平安人寿与国内保险事业同步成长,历经十余年发展,业务规模和业务品质位居国内寿险公司前列。中国平安人寿首开国内个人寿险营销之先河,凭籍先进的体制、优秀的经营理念、富有魅力的企业文化培养和建设了专业化员工队伍,目前拥有超过18万人的代理人队伍。在业务发展中,还建立了后援、培训、IT支持平台,个险、团险、银行代理三大渠道系统和完整的产品体系满足客户个性化服务的需求,从传统的储蓄型、保障型产品,到非传统的分红型、投资型产品,为客户提供多元化产品服务。中国平安人寿还引进多名海内外资深保险专家进入管理高层,实现了将国际化的管理经验和本土实际的有机契合,保持和增强了平安寿险在销售、精算、产品、品牌、培训等领域的优势地位。
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