家庭资产配置专家

公司介绍：中国人寿，作为国有大型金融保险企业，是国内保险行业的领军者，连续多年入选《财富》世界500强 。我们拥有覆盖全国的服务网络、超2亿个人和企业客户资源，依托强大的精算团队、专业的投资研究体系与前沿科技赋能，构建了保险、投资、银行三大板块协同发展的综合金融生态。在这里，您不仅能共享行业顶级资源，还将获得央企平台背书的职业发展通道与国际化视野的成长机遇。
岗位介绍：
1. 核心工作内容：
- 客户资源高效开发与需求洞察：依托公司提供的客户资源库，通过专业电话沟通进行客户需求初筛与意向挖掘。在通话过程中，运用专业话术了解客户当前资产状况、家庭保障缺口、财富规划目标等核心信息，完成客户需求分类建档，为后续精准服务奠定基础。定期对潜在客户进行回访跟踪，及时捕捉客户需求变化，维护良好的客户互动关系。
- 深度客户拜访与方案定制：根据前期电话沟通的客户意向，制定详细的上门拜访计划。在1V1上门拜访中，深入了解客户家庭结构（如家庭成员健康状况、子女教育规划、养老需求等）、财务状况（包括收入来源、资产分布、负债情况等）、风险偏好（风险承受能力评估、投资风格倾向等），运用专业的财务分析工具，为客户出具个性化的资产配置方案。方案内容涵盖人寿保险（如终身寿险、定期寿险等）、年金规划（养老年金、教育年金等）、财富传承（信托规划、遗嘱设计等）、健康保障（重疾险、医疗险等）以及投资类产品（基金、债券等）的多元组合，帮助客户实现资产的稳健增值与风险的有效规避。
- 方案讲解与签约促成：针对定制的资产配置方案，通过专业且通俗易懂的讲解，向客户阐述方案的设计逻辑、产品优势以及能够为其带来的实际利益，解答客户的各类疑问与顾虑。在方案讲解过程中，运用案例分析、数据对比等方式增强客户对方案的认同感与信任感。结合客户的反馈，灵活调整方案细节，直至客户认可并达成签约意向。跟进签约全流程，协调公司内部各部门资源，确保签约过程高效、顺利完成，保障客户权益。
- 客户全生命周期服务与价值深挖：客户签约后，持续跟进保单生效、保费缴纳等后续服务，定期为客户提供资产配置方案的运行情况报告，分析市场动态对方案的影响，并提出合理的调整建议。在日常服务中，通过节日问候、生日祝福、定期回访等方式，维护良好的客户关系，提升客户满意度与忠诚度。深入挖掘客户潜在需求，如为客户的家庭成员提供保障规划，或是根据客户资产规模增长情况，推荐更高阶的财富管理服务，实现客户价值的持续提升与业务的拓展。
- 行业动态研究与客户需求趋势分析：密切关注金融保险市场动态、政策法规变化以及行业发展趋势，定期收集整理相关信息，形成分析报告。结合市场趋势与客户需求变化，为优化资产配置方案提供依据，确保为客户提供的服务始终契合市场需求与行业前沿方向。同时，将市场动态与行业知识转化为客户易于理解的内容，在与客户沟通时进行分享，展现专业形象，增强客户信任。
- 团队协作与经验分享：积极参与团队内部的业务研讨会议，分享客户服务经验、成功案例以及遇到的问题与解决方案，促进团队成员之间的知识共享与能力提升。与公司内部的产品研发、精算、客服等部门保持密切沟通协作，及时反馈客户需求与市场动态，为公司产品优化与服务升级提供一线建议，共同提升公司的市场竞争力与客户服务水平。
2. 完善成长体系：新人将接受为期1个月的“阶梯式培训”，包含保险产品深度解析、资产配置模型实操、高端客户沟通话术特训；搭配专属导师1对1带教，更有季度进阶课程（如财富管理趋势分析、税务规划技巧）助力能力提升。
3. 工作模式与回报：标准朝8:30-晚5:30工作制，周末双休；薪资采用“有责底薪+高额佣金+业绩分红”模式，新人首年平均收入15-30万，优秀者年收入超百万；设立新人成长奖、季度冠军奖等多重激励，业绩优异者可晋升团队管理岗或参与保险学院研修。
4.任职要求：
-年龄25-45周岁。本科及以上学历，专业不限；
-具备良好的沟通能力和人际交往能力，有销售经验者优先；
-具备较强的学习能力和抗压能力，能够适应快节奏的工作环境；
-具备良好的职业道德和团队合作精神；
特别说明
入职前需提供个人征信证明和无犯罪记录，确保良好信用记录，共同维护行业诚信体系。
期待与你携手，用专业守护更多家庭的安心与未来！