财务管理顾问（薪资1.5万+发展空间）

上班时间：早8:30-17:30，周末双休，法定假日正常休息
公司提供渠道客户资源。
财富管理师的职位职责主要包括：
1. 财务分析与需求评估
财务状况诊断：通过分析客户的收入、支出、资产、负债、储蓄和投资等，全面了解其财务现状。
目标设定：与客户沟通明确财务目标（如子女教育、退休规划、财富传承等），并根据时间、风险偏好等制定优先级。
风险评估：评估客户的风险承受能力、投资偏好及生命周期阶段，为后续规划提供依据。
2. 资产配置与投资管理
投资策略制定：根据客户目标和风险偏好，设计多元化的资产配置方案，平衡风险与收益。
投资组合管理：动态调整投资组合，跟踪市场变化，优化资产结构以实现收益最大化。
产品筛选：推荐合适的金融产品（如信托服务架构、财产保全累保险产品等），并评估其合规性和适配性。
3. 税务筹划
税务优化：结合税法政策，规划合法节税方案（如利用税收递延工具、合理分配收入等），降低客户税负。
跨境税务规划：针对跨境资产或跨国收入客户，提供国际税务合规建议。
4. 风险管理与保险规划
风险识别：分析客户可能面临的财务风险（如疾病、意外、财产损失等）。
保险方案设计**：配置人寿保险、健康险、财产险等，对冲潜在风险，保障财务安全。
5. 退休与养老规划
养老金测算：根据客户年龄、收入、预期寿命等，估算退休后的资金需求。
养老金储备策略：通过年金、长期储蓄计划、商业养老保险等方式，确保退休后的生活质量。
6. 财富传承与遗产规划
家族财富传承：
设计遗嘱、家族信托、保险金信托等工具，确保资产顺利传承并减少遗产纠纷。
税务安排：优化遗产税、赠与税等税务成本，合法保护家族财富。
7. 法律与合规服务
合规咨询：确保客户的财务行为符合法律法规（如反洗钱、跨境资产申报等）。
法律工具运用：协助设立信托、基金会等法律架构，实现资产隔离或隐私保护。
8. 客户关系维护
定期复盘：跟踪客户财务进展，定期调整规划方案以应对人生阶段变化或市场波动。
教育与沟通：向客户普及财务知识，帮助其理解复杂的金融工具和市场风险。