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财务管理顾问(薪资1.5万+发展空间)

1-1.5万

职位描述

保险基金信托证券/期货咨询服务
上班时间:早8:30-17:30,周末双休,法定假日正常休息
公司提供渠道客户资源。
财富管理师的职位职责主要包括:
1. 财务分析与需求评估
财务状况诊断:通过分析客户的收入、支出、资产、负债、储蓄和投资等,全面了解其财务现状。
目标设定:与客户沟通明确财务目标(如子女教育、退休规划、财富传承等),并根据时间、风险偏好等制定优先级。
风险评估:评估客户的风险承受能力、投资偏好及生命周期阶段,为后续规划提供依据。
2. 资产配置与投资管理
投资策略制定:根据客户目标和风险偏好,设计多元化的资产配置方案,平衡风险与收益。
投资组合管理:动态调整投资组合,跟踪市场变化,优化资产结构以实现收益最大化。
产品筛选:推荐合适的金融产品(如信托服务架构、财产保全累保险产品等),并评估其合规性和适配性。
3. 税务筹划
税务优化:结合税法政策,规划合法节税方案(如利用税收递延工具、合理分配收入等),降低客户税负。
跨境税务规划:针对跨境资产或跨国收入客户,提供国际税务合规建议。
4. 风险管理与保险规划
风险识别:分析客户可能面临的财务风险(如疾病、意外、财产损失等)。
保险方案设计**:配置人寿保险、健康险、财产险等,对冲潜在风险,保障财务安全。
5. 退休与养老规划
养老金测算:根据客户年龄、收入、预期寿命等,估算退休后的资金需求。
养老金储备策略:通过年金、长期储蓄计划、商业养老保险等方式,确保退休后的生活质量。
6. 财富传承与遗产规划
家族财富传承:
设计遗嘱、家族信托、保险金信托等工具,确保资产顺利传承并减少遗产纠纷。
税务安排:优化遗产税、赠与税等税务成本,合法保护家族财富。
7. 法律与合规服务
合规咨询:确保客户的财务行为符合法律法规(如反洗钱、跨境资产申报等)。
法律工具运用:协助设立信托、基金会等法律架构,实现资产隔离或隐私保护。
8. 客户关系维护
定期复盘:跟踪客户财务进展,定期调整规划方案以应对人生阶段变化或市场波动。
教育与沟通:向客户普及财务知识,帮助其理解复杂的金融工具和市场风险。

工作地点

呼和浩特赛罕区绿地领海大厦-C

职位发布者

刘培/总经理

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公司Logo内蒙古智赢未来企业管理咨询有限责任公司
本公公司为企业与个人,提供全金融资产管理服务,服务内容包含:企业资产与家庭资产隔离,企业经营风险财务管理,保全资产,家族信托,保险金信托,家庭36个风险管理,健康管理,婚姻风险财务管理,资产传承管理等
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