个人养老金规划师

岗位职责
1. 客户咨询与需求分析：为客户提供专业的个人养老金政策咨询和产品解读服务，深入了解客户的财务状况、养老规划目标及风险承受能力，精准挖掘客户需求。
2. 方案定制与优化：依据客户需求，结合国家个人养老金政策法规，为客户量身定制科学合理、个性化的养老金申报与规划方案，包括养老金账户开设、缴费规划、投资组合建议等，并根据市场动态和客户反馈及时优化方案。
3. 申报流程指导与协助：全程指导客户完成个人养老金申报流程，协助准备申报材料，解答申报过程中遇到的问题，确保申报工作顺利进行。
4. 政策解读与宣传推广：持续跟踪国家及地方个人养老金政策的最新动态，及时为客户提供准确的政策解读服务；通过线上线下渠道积极开展个人养老金知识宣传推广活动，提升客户认知度和参与度。
5. 业务支持与协同：为分公司年金（含幸福有约、个人养老金）业务提供技术支持，参与活动策划、组织及培训工作；协助推动HWP（健康财富规划师）队伍建设。
6. 客户关系维护与拓展：定期回访客户，维护良好的客户关系，积极挖掘潜在客户资源，拓展业务渠道。
任职要求
1. 教育背景：大专及以上学历，金融、经济、保险、财务、管理等相关专业优先考虑。
2. 专业知识与技能：
- 熟悉国家个人养老金政策法规，了解养老金账户管理、缴费规则、投资运营等业务流程。
- 具备较强的财务规划能力、风险评估能力及数据分析能力。
- 熟练掌握Office等办公软件，能运用专业工具制作方案演示文稿和客户报告。
3. 工作经验：具有1年以上金融、保险、理财规划或相关工作经验者优先（优秀应届毕业生也可考虑）。
4. 能力素质：
- 出色的沟通能力和客户服务意识，能够清晰、准确地向客户传达专业信息。
- 良好的学习能力，能快速适应行业政策变化和业务更新。
- 良好的团队合作精神、抗压能力和逻辑思维能力。
5. 职业素养：遵守职业道德，诚实守信，具备良好的职业操守和合规意识。
6. 年龄:30~42周岁
泰康特色
1. 平台优势：泰康保险集团是涵盖保险、资管、医养三大核心业务的大型金融保险服务集团，连续多年荣登《财富》世界500强。泰康养老是泰康保险集团旗下专注养老领域的专业子公司，长期深度参与我国养老保障体系建设，积累了丰富的养老金管理和养老保险服务经验。
2. 商业模式：依托泰康独特的“活力养老、高端医疗、卓越理财、终极关怀”四位一体的商业模式，为客户提供全方位的养老保障解决方案。
3. 专业支持：公司提供系统的专业培训和职业发展规划指导，帮助员工不断提升专业技能和综合素质。您将有机会深入了解中国养老金融市场，并获得强大的技术支持和资源整合平台。
4. 发展空间：公司为员工提供广阔的职业发展空间和晋升通道，为员工提供多元化的职业发展路径。