财务顾问

岗位职责：
1. 客户需求分析与规划：与客户深度沟通，分析其财务状况、风险偏好及财务目标，制定个性化理财方案，包括资产配置、投资策略、税务规划等。指导客户记录财务收支与资产负债，定期复盘财务现状并提供优化建议。
2. 投资管理与产品推荐：推荐股票、基金、债券、保险等金融产品，设计动态资产组合，结合市场趋势调整投资策略。定期向客户汇报投资表现，解释产品风险收益特征，协助客户完成交易流程。
3. 风险管理与合规服务：确保客户投资符合监管要求，执行反洗钱、投资者适当性管理等合规操作。识别市场与法律风险，提供风险对冲策略（如保险、资产隔离）。
4. 客户关系维护与拓展：维护长期客户关系，通过满意度回访、增值服务（如财务教育、市场动态分享）提升客户忠诚度。参与市场推广活动（如理财沙龙、线上讲座），开发新客户并完成销售目标。
岗位要求：
1. 学历与资质：本科及以上学历，金融、经济、会计相关专业优先；持有CFP（金融理财师）、CFA、证券从业资格等证书者优先。
2. 核心技能：专业能力：熟悉金融市场运作规则，精通主流投资工具（基金、信托、保险）及税务规划策略，具备独立设计复杂方案的能力。沟通与销售能力：擅长挖掘客户隐性需求，具备谈判技巧和高净值客户服务经验。数据分析：熟练使用Excel、CRM系统及金融分析工具（如Python），优化客户管理流程。
3. 经验与背景：1-3年金融行业从业经验（银行、证券、保险、三方财富管理机构），有成功案例者优先。熟悉K12教育基金、养老规划等细分领域者加分。
4. 个人素质：抗压能力强，适应高强度工作节奏（含周末客户活动），具备危机处理能力。形象气质佳，具备服务意识、责任心及团队协作精神。