养老规划师

养老规划师职位描述
一、岗位定位
作为平安“金融+医疗健康+养老”生态战略的核心践行者，是健康管理与养老规划专家。依托集团全生态资源，为客户提供一站式风险保障、健康管理、养老服务综合解决方案，助力客户实现“有保障、有品质、有尊严”的康养生活。
二、核心职责
1. 客户需求深度挖掘：通过面谈、线上沟通等方式，全面了解客户家庭结构、财务状况、健康状况及养老愿景，精准识别医疗保障、养老储备、财富传承等显性与隐性需求，完成专业风险评估。
2. 综合方案定制规划：整合平安寿险、健康险、养老险等金融产品，联动高端养老社区、居家养老服务、三甲医院绿通等康养资源，为客户量身设计“保险+健康+养老”一体化解决方案，清晰解读产品条款与服务细则。
3. 康养资源对接落地：熟悉平安自有及合作康养资源（如平安臻颐年养老社区、平安健康APP服务、智能居家养老设备等），根据客户需求高效协调对接就医协助、养老社区入住、健康监测等服务，全程跟进落实效果。
4. 客户关系长期维护：建立客户档案，定期开展保单检视、续期提醒与需求回访，根据客户人生阶段变化或政策调整，动态优化保障与养老规划；协助客户办理理赔、保全等事宜，解决售后疑问。
5. 市场拓展与品牌传播：参与社区推广、客户沙龙、健康讲座等市场活动，传播科学康养理念与公司服务特色，开拓潜在客户；维护个人与公司专业品牌形象，践行“专业，让生活更简单”的品牌理念。
6. 专业能力持续提升：紧跟行业政策、养老趋势与产品迭代，积极参与公司系统化培训（含保险知识、健康管理、养老服务等课程），考取保险从业资格证、健康管理师等相关资质，不断夯实专业素养。
三、任职要求
1. 学历与背景：大专及以上学历，金融、医学、护理、健康管理、营销等相关专业优先；有保险销售、金融服务、健康产业或高端客户服务经验者优先，优秀应届生可培养。
2. 核心能力：具备卓越的沟通表达与需求挖掘能力，能与不同背景客户建立信任；有强烈的服务意识与同理心，真正关注客户福祉；学习适应能力强，可快速掌握金融、康养跨界知识；目标导向明确，抗压能力与自驱力突出，具备良好团队协作精神。
3. 资质与素养：需持有保险销售从业资格证书（或入职后限期考取），有健康管理师、养老护理员证书者加分；无不良从业记录，认同公司企业文化与价值观；熟练使用数字化工具，适应科技赋能工作模式。
4. 年龄要求：25-45岁为宜，特别优秀者可适当放宽至55岁。
四、薪资福利与职业发展
1. 薪资结构：责任底薪+高额绩效提成+丰厚奖金（月度/季度/年度）+多项津贴（训练津贴、服务津贴等），收入上不封顶，直接与个人能力和业绩挂钩。
2. 福利保障：五险一金+补充商业保险、带薪年假、法定节假日、年度体检、团队建设活动、国内外旅游福利等。
3. 培训支持：享有平安大学体系化培训，涵盖新人培训、产品知识、专业技能、认证课程等，联合名校提供成长认证，助力快速成为行业专家。
4. 晋升通道：提供双通道职业发展路径——专业线（初级→中级→高级→资深顾问）、管理线（顾问→主管→经理→总监），清晰透明，自主掌控职业未来。
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