资金管理岗

岗位职责：​​
1、日常资金操作与管理：​​
•执行公司所有银行账户的日常收付款业务，包括但不限于转账、汇款、票据处理等，确保准确无误。
•负责每日资金流水核对、银行账务核对，编制银行存款余额调节表，确保账实相符。
•监控公司各银行账户余额，进行日常头寸管理，保证资金余额满足运营需求的同时，避免闲置。
2、资金计划与预算：​​
•协助编制公司月度、季度及年度资金预算，预测现金流状况。
•跟踪和分析实际现金流与预算的差异，提供分析报告并提出优化建议。
3、银行关系与融资支持：​​
•维护与各家银行的良好合作关系，办理账户开立、变更、销户等手续。
•协助完成银行的授信申请、提款、还款等融资业务，管理融资台账。
•对比不同银行的金融产品和服务，为优化存款结构、降低融资成本提供建议。
4.资金风险管理与内部控制：​​
•严格执行资金授权审批制度，确保资金支付安全。
•识别和评估资金流动性风险、利率风险、汇率风险等，并协助上级制定应对策略。
•参与设计和优化资金管理相关的内部控制流程。
5.系统与报告：​​
•熟练操作资金管理系统、网上银行及ERP系统（如SAP、Oracle等）中的财务模块。
•定期编制资金周报、月报及相关管理报表，向上级汇报资金状况。
6.协助财务内控管理工作，如价格、信用、保险等。​​
7.完成上级交办的其他工作任务。
任职要求：​​
1、统招本科及以上学历，财务、会计、金融、经济学等相关专业优先；
2、1-3年企业资金管理或银行工作经验；
3、熟悉国内银行业务流程和各种结算方式；
4、对资金安全有高度敏感性，严守财务机密；
5、对数字高度敏感，工作认真，追求零差错。
6、能够高效地与内部部门（如业务部门、财务其他模块）及外部银行进行沟通。
7、能够快速适应新环境和新系统，能在高强度下保持工作质量和效率。
8、持有会计从业资格证、初级会计职称、CPA、CMA、CTP（国际财资管理师）等证书者优先。