高净值客户顾问

中信保诚人寿高净值客户顾问培养项目（依托卓越经理人计划），始创于2000年公司成立之初，借鉴保诚全球培训管理经验，由国内外资深从业者通力打造，是中国大陆开设时间最早、操作时间长、经验丰富、系统完善的高端保险人才培训品牌。旨在培养一批对行业高度认可、忠诚公司、富有爱心、懂得感恩、积极正面、专业精进的高净值客户服务领域从业者，以高净值客户顾问专业能力为核心，兼具优秀销售拓展与团队协作引领素养，打造高端保险服务精英。
2014年，中信保诚人寿经理人项目华丽升级为“卓越经理人”项目；2019年，为了提升经理人品牌及影响力，并应市场发展需求，引入更多高端人才，推出超级经理人项目，为高净值客户顾问搭建更广阔的成长平台，助力从业者实现从专业高净值客户顾问到高端销售引领者的跨越，打造兼具高净值客户服务深度与团队协作能力的行业精英。
岗位职责（高净值客户顾问）
1. 核心服务：深耕高净值客户顾问核心能力，聚焦高净值客户群体，精准挖掘其保险保障、财富传承、养老规划、资产保全等核心需求，结合公司优质保险产品与高端服务资源，为高净值客户定制专属、专业的综合保险解决方案，践行高净值客户顾问核心职责，高效推进保单落地，全力提升个人高净值客户业务业绩，发挥专业引领作用；
2. 客户运维：负责高净值客户全周期专属服务，专属对接保单投保、保全、理赔等全流程事宜，全程跟进高净值客户反馈，快速响应客户个性化需求与疑问，深度维护长期稳定的高净值客户关系，彰显高净值客户顾问的专业服务水准，提升客户满意度与忠诚度，打造个人高端服务口碑；
3. 团队协作：以高净值客户顾问专业能力为核心，主动联动团队成员，协助开展高净值客户服务相关工作，分享高净值客户对接、服务及方案设计经验，指导团队新人提升高净值客户顾问专业技能与业务能力，推动团队整体高净值客户服务品质与销售业绩双向提升；
4. 能力进阶：按要求组织并参与公司高净值客户服务、高端销售相关会议、业务研讨及专项技能培训，制定个人及团队协同学习计划，持续提升自身及团队成员的高净值客户顾问专业素养、高端销售技巧与协同服务能力，打造专业化、高品质的高净值客户服务团队；
5. 合规执业：严格遵守公司针对高净值客户顾问的各项规章制度、行业监管要求及执业操守，坚守合规底线，以高净值客户顾问的专业、诚信服务为核心，树立个人及团队高端品牌口碑，发挥专业引领作用，助力团队合规、高效开展高净值客户服务工作。
任职要求（高净值客户顾问）
1. 大专及以上学历，年龄25岁-50岁之间，身体健康，品行端正，认同保险销售行业价值，具备强烈的目标感与服务意识，立志深耕高净值客户顾问领域，致力于为高净值客户提供专业、高端的保险服务；
2. 经验不限，有金融、高端销售、高净值客户服务、客户管理等相关经验者优先，具备基础高净值客户对接、服务能力或团队协作经验者可优先考虑；
3. 具备良好的沟通表达、组织协调能力，善于挖掘高净值客户核心需求，能精准传递保险产品价值与高端服务理念，具备扎实的高净值客户顾问沟通、谈判与专属服务能力；
4. 具备优秀的执行能力、团队协作能力和责任意识，能高效推进个人高净值客户业务工作，主动联动团队完成服务与销售目标，激发团队凝聚力与战斗力，兼顾高净值客户专业服务与团队协同职责；
5. 乐于思考、具备优秀的逻辑思维能力、持续学习的能力和时间管理能力，愿意深耕高净值客户服务与保险销售领域，追求长期职业成长，不断提升自身高净值客户顾问专业度与协同服务能力；
6. 在当地居住2年及以上，熟悉本地高净值客户市场环境与人文特色，拥有一定本地高净值人脉资源者优先，助力高净值客户顾问工作开展与团队协同拓展；
7. 无不良行为记录、无违法违规从业经历，恪守职业诚信，具备良好的职业素养与责任担当，坚守高净值客户顾问的专业操守与高端服务标准。
职位待遇（高净值客户顾问）
1. 学习成长奖励：专属高净值客户服务、高端销售培训津贴、创业成长津贴等，配套系统的高净值客户顾问技能培训及资深导师一对一指导，助力快速提升高净值客户服务专业能力与协同服务素养；
2. 销售收入：高净值客户个人展业佣金、月度销售奖金、高端客户服务奖励等，收入与个人高净值客户业务业绩直接挂钩，多劳多得，上不封顶，充分体现高净值客户顾问的专业价值与服务价值；
3. 团队协作收入：协助团队开展高净值客户服务可获得协作奖金，参与团队增员可获得增员奖金、优增辅导奖金（最长可获取5年），助力团队达成目标可获得团队奖励，实现个人业绩与团队协作收益双提升；
4. 双百万计划：10年内达标5次MDRT（全球寿险精英标准）+1次COT（内阁会员）或达标7次MDRT，可一次性获得108万元倚天奖；2024年重磅升级屠龙奖为祥龙奖，10年内晋升资深高净值客户服务引领者最高可获取140万元祥龙奖励，每阶段成长均有对应奖励，让每一步提升都有实质收获；
5. 专属福利：公司提供各类阶段性激励方案、高净值客户服务技能培训、高端游学机会等，助力高净值客户顾问拓宽视野、全面提升专业能力与综合素养，更好服务高端客户、协同团队发展。
提示：以上职位待遇需达成一定条件方可享受，具体以公司相关文件为准。
特别说明：本职位旨在招募优秀高净值客户顾问，以高净值客户专业服务为核心，致力于拓展高净值客户业务、提升个人及团队服务品质，为高净值客户提供专业、高端的保险服务，助力从业者打造可持续发展的高端保险服务事业，成为兼具高净值客户服务专业与团队协同引领能力的行业精英。
工作地点：自主可选（珠江新城、天河、番禺、南沙、从化、白云、花都）
公司介绍
中信保诚人寿保险有限公司成立于2000年，由中国中信集团和英国保诚集团联合发起创建。目前，中信保诚人寿总部设在北京，公司的注册资本金为23.6亿元人民币。2024年2月，中信保诚人寿增加注册资本金25亿元获国家金融监督管理总局批复同意。完成增资后，公司注册资本将由人民币23.6亿元增加至人民币48.6亿元。截至2023年6月底，中信保诚人寿总资产达到2334亿元。
秉承“聆听所至，信诚所在”的经营理念，中信保诚人寿在产品开发、业务发展、机构拓展、渠道建设、风险管理等方面开展了一系列卓有成效的工作，并以完善的内控和公司治理机制、优异的市场表现、杰出的专业化运作活跃在中国寿险市场，为高净值客户顾问开展专业服务、协同团队提供坚实的平台支撑与高端资源保障。
顺应国家发展战略和市场监管要求，中信保诚人寿坚持规模与效益并重，速度与深度兼济的地域发展战略。截至目前，公司已设立了广东、北京、江苏、上海、湖北、山东、浙江、天津、广西、深圳、福建、河北、辽宁、山西、河南、安徽、四川、苏州、湖南、无锡、陕西、宁波、青岛23家分公司，共在102个城市设立了超过200家分支机构，服务网络广泛且完善，助力高净值客户顾问工作高效开展、团队协同拓展。
公司文化
愿景：成为服务全面、特色突出、风控严密、资本充足，能够提供最好的保险和理财方案的综合性人寿保险公司，助力高净值客户实现财富与保障的双重守护。
使命：为大众的安康、幸福和成长保驾护航，追求客户、员工、股东和社会价值的最大化，并践行“六心”使命，即让客户称心、让家庭安心、让员工开心、让销售伙伴舒心、让股东放心、让未来充满信心，助力高净值客户顾问实现专业服务与团队协同能力的双重突破。
核心价值观：诚信经营，互利共赢；精业进取，聚合创新；价值领先，快速稳健
企业风格：聆听所至，信诚所在
企业精神：变革创新，坚韧不拔；奋力开拓，勇于超越
经营理念：客户至尊，产品引领；跨界合作，平台互通，深耕高净值客户保险服务领域，打造专业高效的高净值客户服务团队
廉洁文化：正心律己，知足敬畏，守正严明
行为规范：尊重差异，信任授权；担当尽责，勤勉奋发；团结互助，快乐工作
事业蓝图：从央企普通职员到高净值客户顾问的十年跨越
他是陈峰，38岁前，他是某大型央企的基层管理者。在旁人眼中，他拥有令人羡慕的“金饭碗”：稳定的薪酬、清晰的晋升通道、良好的社会声誉。然而，十年如一日的工作，让他渐渐感到一种“看得见天花板的稳定”。他擅长处理复杂的项目协调，深刻理解政策与风控，积累了大量高学历、高素养的高净值同事与人脉，但这些资源似乎只能在体制内缓慢变现。他开始思考，自己的专业能力和严谨作风，能否在一个更广阔、更市场化的平台上，以高净值客户顾问为核心，创造一份真正属于自己、价值无限的高端服务事业？
2021年，经过审慎考察，他加入了中信保诚“卓越经理人”计划（高净值客户顾问方向）。吸引他的，是这个平台与他背景的高度契合：同样是央企股东背景带来的稳健与信誉，却拥有完全市场化的激励机制和全球化的专业标准，更有服务高净值客户的完善资源与体系。公司系统的“卓越经理人”培训体系，将他过去在央企练就的政策理解力、系统化思维和项目执行力，迅速转化为高净值客户顾问的专业能力，为他转型高端保险服务奠定了坚实基础。他发现，为身边那些同样追求稳健、有高端保障与财富传承需求的高净值同事、朋友规划方案，与他过去做项目方案异曲同工，只是现在的结果更直接地与每个高净值家庭的幸福挂钩，这份高净值客户顾问的专业价值让他充满动力。
他选择了一条“专业深耕、协同成长”的路径，先夯实高净值客户顾问专业能力，再逐步提升团队协同与引领能力。凭借严谨、可靠、专业细致的“央企风格”，他迅速赢得了高净值客户的信任。他将央企中对“风险防控”和“长远规划”的要求，融入高净值客户服务，作为专业高净值客户顾问，为客户构建的不仅是基础保障，更是兼顾财富传承、品质养老的全维度家庭财务安全工程。公司的养老社区实体和高端医疗网络，成为他作为高净值客户顾问开展工作时最具说服力的“核心工具”，完美满足了高净值圈层对品质养老、高端保障的切实需求，也助力他快速提升高净值客户业务业绩。
荣耀与回报，是对他专业转型、深耕高净值客户顾问领域的最佳注解：
收入曲线：他的收入在第二年就实现了对原有薪水的超越。更重要的是，他第一次感受到了“收入无上限”的含义——这份收入来自他作为高净值客户顾问直接服务客户的佣金、来自团队协作的奖励、来自公司丰厚的长期辅导奖金，这完全不同于过去的固定薪酬体系，每一份收入都彰显着高净值客户服务的专业价值。
行业顶尖认证：凭借其扎实的高净值客户方案设计和卓越的专属服务，他连续四年达成全球寿险业公认的卓越标准——百万圆桌会议（MDRT）会员，并在2026年以出色的业绩达成内阁会员（COT）。这让他从一位前央企管理者，蜕变为获得国际金融行业认可的专业高净值客户顾问，成为高端保险服务领域的精英。
事业里程碑：在加入的第5年，他不仅成为团队核心高净值客户顾问，带领新人快速成长，连续4年达成了公司“双百万计划”的成长与荣誉目标，成为业内知名的高净值客户服务专家。他感到这是对一份秉持长期主义、坚守高净值客户顾问专业价值的事业的最佳犒赏。而面向未来，140万元的“祥龙奖”正激励着他向资深高净值客户服务引领者的更高峰迈进，每一步成长都有清晰可期的奖励。
如今，陈峰拥有了他曾经向往的“理想状态”。他继承了央企人的责任与格局，但摆脱了职业发展的桎梏。他运用过去积累的全部智慧和高净值人脉，以高净值客户顾问为核心，经营着一份能福泽高净值家庭、传承价值的高端保险服务事业，同时享受着自己为客户规划的那种从容、高品质的生活。他说：“在这里，我找到了‘稳定’与‘无限’的平衡点。中信保诚的央企基因给了我信任的基石，而市场的机制给了我飞翔的翅膀。我是在经营一份值得奋斗终身的高端服务事业，作为高净值客户顾问，每一步都充满价值。”
这不仅仅是陈峰的故事，这是为每一位具备专业素养、追求长远价值，渴望深耕高净值客户顾问领域的“卓越经理人”预备的蓝图。
如果你：
拥有在大型机构（如央企、国企、事业单位、知名企业）工作的经验，具备严谨、系统、可靠的工作作风，适合从事高净值客户顾问相关工作；
渴望将自身的专业背景、高净值人脉资源和综合能力，在一个拥有同样稳健基因但充满市场活力的平台上，以高净值客户顾问为核心，转化为一份属于自己的无限高端服务事业；
不满足于按部就班的成长，追求一份收入与个人价值能同步积累、终身成长的事业，希望深耕高净值客户顾问领域，成为高端保险服务精英，带动团队协同成长；
那么，中信保诚“卓越经理人”计划（高净值客户顾问方向），将为你提供：
高度匹配的舞台：央企控股带来的信誉底蕴，结合完全市场化的激励与全球专业标准，助力你发挥高净值客户顾问专业优势，精准对接高端客户；
可复制的成功体系：行业领先的“卓越经理人”培训体系，帮你将过往经验转化为高净值客户顾问专业优势，快速成长为高端保险服务精英；
强大的服务资源：独有的养老社区与高端医疗网络，为你作为高净值客户顾问开展工作提供攻克高净值客户需求的“王牌工具”，提升服务竞争力；
清晰辉煌的路径：“双百万计划”等长期激励，让你从高净值客户顾问到高端服务引领者、再到行业精英的每一步事业成长都获得丰厚回报，最终抵达行业巅峰。
我们寻找的，不是简单的销售人员，而是具备专业高净值客户顾问能力、未来的高端服务精英与团队协作伙伴。你，是否已经准备好，开启这段从骨干到高净值客户顾问精英的跨越之旅？