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风控专家

2-3万·14薪
  • 上海浦东新区
  • 南码头
  • 10年以上
  • 学历不限
  • 全职
  • 招1人

职位描述

风控合规风控稽核
岗位职责:
一、风控体系搭建与需求规划
①战略规划:深度参与公司整体线上风控体系的设计与规划,从业务需求和市场监管趋势出发,提出前瞻性风控策略与路线图。
②需求落地:共同完成风控系统需求说明书的编写,与产品、技术、合规等相关部门密切协作,确保风控策略与业务发展目标有效衔接。
③迭代升级:跟进系统上线后运行效果,持续收集反馈并推动风控系统的迭代和优化,保障风控体系与业务演进的动态平衡。
二、实时/准实时监控规则与模型的制定与优化
①规则搭建:建立并维护线上交易的实时与准实时监控规则,涵盖交易限额、风险评分、多维度特征等关键要素。
②模型驱动:基于数据分析、机器学习等技术手段制定风险识别模型,并不断对模型参数进行调优与更新,提升识别准确度与执行效率。
③敏捷响应:结合市场变化、业务规模拓展以及风险敞口波动情况,快速调整监控策略与模型阈值,实现对异常交易的及时预警与干预。
三、可疑交易排查与合规管理
①高风险筛查:对事后可疑交易进行深度审查,甄别潜在的欺诈、洗钱及其他违规行为,制定相应的风险处置预案。
②合规对接:及时将高风险或疑似违法活动通报监管服务中心,并根据外部监管要求协助监管服务中心完成报告及资料提交,确保公司符合国内合规标准。
③标准与流程:结合排查经验与实际案例,不断完善可疑交易调查及处置流程,形成可复制的风控作业规范,提升团队应对效率。
四、数据分析与风险预警
①多维数据集成:深入分析交易数据、用户行为数据、设备指纹等多源信息,挖掘潜在异常交易模式及风险特征。
②风险预警体系:协助构建并完善关键风险指标(KRI) 与预警模型,对出现苗头性或趋势性风险进行早期识别并提出干预建议。
③复盘与持续改进:定期对监测结果与风险事件进行复盘,总结经验与教训,为下一步规则优化和策略调整提供科学依据。
五、组织协同与能力建设
①跨部门合作:与产品、技术、运营、合规等多方保持紧密协作,共同推动风控策略的系统化落地,将风险管理理念融入业务流程与产品设计。
②培训与传承:编撰完整的风控操作手册和培训资料,开展团队内外的专业培训与知识分享,提升整体风险识别能力。
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工作地点

上海浦东新区东方路3261号(临沂新村地铁站1号口步行210米)23楼

职位发布者

张女士/招聘专员

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国通星驿是第三方支付行业的新锐力量福建国通星驿网络科技有限公司成立于2010年6月,是由新大陆集团(000997)全资控股的一家专门提供银行卡收单综合支付服务的第三方支付机构。国通星驿拥有人民银行颁发的全国范围展业《支付业务许可证》(Z2012235000011),与中国银联、中国邮政等多家大型企业集团建立了长期战略合作关系。自公司成立以来,国通星驿秉承诚信经营、热忱服务、持续创新、不断超越的核心价值观,以传承小微价值,创新普惠金融为使命,致力成为中国领先的金融服务机构。支付场景大数据推动互联网金融服务国通星驿多年来深耕银行卡收单业务,积累了庞大的商户与用户大数据沉淀,在此基础上聚焦行业合作。帮助商户通过「支付+会员+营销」的系统策略沉淀会员,建立完善的线上线下营销体系,从渠道、用户、数据、体验四个层面进一步提升商户精准营销、会员粘性和活跃度、产品体验等能力。依托商户、个人支付服务场景以及大数据云优势,切入互联网+金融服务领域。·2018年全年交易总额突破15000亿大关;·2017年全年交易总额突破8000亿大关;·2017年6月,中国人民银行官网公布第四批非银行支付机构《支付业务许可证》续展决定,国通星驿顺利通过,支付牌照有效期至2022年6月;·2016年全年交易总额突破3000亿大关;·2016年 5月,国通星驿被上市公司新大陆集团全资收购,获得更大的发展前景;·2015年 10月,顺利通过「高新技术企业」复审;·2014年获得「电子商务专项财政奖励补贴资金」;·2012年 11月,获颁「国家高新技术企业」资质;·2012年 6月,获得中国人民银行颁发的《非金融机构支付业务许可证》,成为福建省唯一一家获得全国性范围银行卡收单业务牌照的公司,星驿全面进军第三方支付业务市场;·2011年,获得「中国电子信息产业振兴和技术改造中央投资储备项目专项」;·2011年 6月,星驿获颁「福建省软件企业」资质;·2010年福建省企业技术创新奖;·2009年 12月,获得「第六届全国通信行业企业管理现代化创新成果三等奖」;·2008年 12月,获得「福建省邮政科学技术奖」。公司为员工提供富有竞争力的薪资福利体系,广阔的培训平台及晋升空间。诚邀您的加入!
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