资金收付岗

一、岗位职责
1.资金收付操作
负责公司日常资金收付业务，包括保费收入、赔款支出、手续费支付等，确保款项准确、及时到账或支付。
严格按照公司财务制度和审批流程办理收付，审核付款依据（如发票、合同、审批单等）的完整性和合规性。
操作银行账户（包括对公账户、保证金账户等）的转账、汇款、存取款等业务，定期与银行对账，编制银行存款余额调节表，确保账实一致。
2.资金管理与监控
监控公司资金流动情况，登记资金收付台账，实时掌握资金余额，避免出现账户透支或资金闲置。
协助编制资金预算，根据业务需求合理调配资金，提高资金使用效率。
关注银行政策及利率变动，配合上级部门进行资金筹划（如存款组合优化、融资对接等）。
3.单据与档案管理
整理、装订资金收付相关的原始凭证（如银行回单、付款凭证、审批文件等），并移交会计核算岗位归档。
妥善保管银行印鉴、U盾、支票等重要结算工具，严格执行保管和使用流程，防范资金风险。
4.沟通与协作
与公司内部业务部门（如销售、理赔、客服等）对接，解答关于资金收付的疑问，协助解决收付过程中的异常问题（如退款、到账延迟等）。
与合作银行保持沟通，处理账户开立、变更、注销，以及收付业务中的银行端问题（如转账失败、手续费争议等）。
配合审计、监管检查工作，提供资金收付相关的资料和数据。
二、任职要求
1.学历与专业
本科及以上学历，会计学、财务管理、金融学等相关专业优先。
持有会计从业资格证、初级会计职称等证书者优先。
2.经验与技能
1-3年财务资金相关工作经验，有保险行业或金融机构资金收付经验者优先，熟悉财产保险业务流程（如保费、赔款特性）者更佳。
熟练掌握银行结算业务流程，熟悉各类支付工具（如网银、电汇、汇票等）的操作。
具备基本的财务知识，能看懂财务报表，了解会计准则和税收法规，确保收付业务合规。
熟练使用办公软件（如Excel、Word）及财务系统（如SAP、Oracle、核心业务系统等），具备数据处理和分析能力。
3.素质与能力
严谨细致，责任心强，具备较强的风险防范意识（如识别虚假票据、异常付款等）。
沟通协调能力良好，能高效对接内外部部门，解决跨部门问题。
抗压能力强，能适应月末、年末等资金收付高峰期的工作节奏，确保业务按时完成。
遵守财务保密制度，严守公司资金信息安全。
三、其他需求
工作地点：南京，需在公司办公场所坐班，部分银行对接工作可能需要外出。
汇报对象：通常向财务企划部主管或财务企划部经理汇报。
职业发展：可向资金管理、财务管理、财务分析等方向晋升，或横向轮岗至会计核算、预算管理等岗位。