工作职责
1. 深耕养老政策、信托法规及康养服务知识,参与市场推广活动,向目标客群传递养老服务信托的核心价值;
2. 深度触达中高净值客户,通过需求访谈梳理其养老生活目标、资产状况及传承诉求,精准定位养老规划痛点;
3. 整合养老保险(锁息增值、按需配置)、养老服务信托(财产隔离、灵活分配、税务筹划)及康养资源(适老化改造、医疗对接),设计合规且个性化的一体化养老信托方案;
4. 推动方案落地执行,协助客户完成保险签约、信托设立等手续流程,协调信托公司、保险公司及康养机构的跨部门协作;
5. 持续维护客户关系,定期跟进养老需求变化,动态调整服务方案,挖掘家族传承、财富管理等延伸业务机会。