资金经理

一、资金规划与预算管理：
1、负责编制公司年度、季度及月度资金计划与预算，并动态监控执行情况。
2、预测公司短期及中长期现金流，进行资金缺口分析，为管理决策提供数据支持。
3、统筹公司整体资金头寸，优化资金配置方案，提高资金使用效率。
二、日常资金运营与结算管理：
1、监督和管理公司所有银行账户，确保资金收付的准确性、安全性与及时性。
2、建立并完善资金结算流程与内部控制制度，防范操作风险。
3、负责大额资金支付审批流程的管理与执行监督。
三、流动性管理与风险控制：
1、建立并维护现金流预警机制，制定应急预案，确保公司流动性安全。
2、识别、评估并管理利率、汇率等市场风险，运用合适金融工具进行对冲或优化。
3、监控公司债务结构，管理债务期限与成本，防范偿债风险。
四、银行与金融机构关系管理：
1、作为主要对接人，维护并深化与各合作银行、非银金融机构的战略合作关系。
2、统筹管理公司各类金融产品与服务，争取优惠条件与政策支持。
3、定期评估合作金融机构的服务质量与贡献度。
五、团队管理与制度建设：
1、领导资金团队，明确分工，指导下属工作，并进行专业培训与绩效考核。
2、持续梳理和完善资金管理相关制度、流程与操作手册。
3、推动资金管理信息化、自动化建设，提升工作效率与数据准确性。
六、合规与报告：
1、确保所有资金活动符合国家法律法规、监管要求及公司内部政策。
定期编制并向管理层报送资金状况报告、分析报告及专项报告。
2、配合内外部审计及监管检查工作。
七、 任职资格
教育背景： 大学本科及以上学历，财务、金融、经济等相关专业。
工作经验： 5年以上中大型企业资金管理或相关财务工作经验，其中至少2年以上资金管理团队负责人经验。
专业知识与技能：
l 精通资金管理、财务管理、金融工具及风险管理知识。
l 熟悉国家财经法规、外汇政策及银行业务流程。
l 具备出色的财务分析、预测及数据建模能力。
具备良好的融资渠道、资源及成功的融资项目经验。
熟练使用财务软件、资金管理系统及Office办公软件。
能力素质：
极强的责任心、风险意识和严谨细致的工作作风。
出色的沟通协调能力、谈判能力和跨部门协作能力。
具备战略思维、解决问题的能力和承压能力。
优秀的团队领导力和培养下属的能力。
优先条件： 持有CPA、CMA、ACCA或同类高级财务资格认证者优先。
四、 关键绩效指标（KPI）示例
资金计划准确率
综合资金成本率
现金流安全（如：现金流断裂风险为零）
融资任务达成率与成本控制
资金运营内控合规性（零重大差错）
银行关系满意度/授信额度保障