康养规划师

保险康养规划师核心是为个人及家庭提供全生命周期的“保险+健康+养老”综合规划，兼顾方案定制、资源落地、长期服务与市场拓展。
一、核心岗位职责
1. 客户需求深度评估：面谈调研客户年龄、健康状况、财务结构、家庭情况、养老预期与财富传承目标，识别健康保障、养老储备、长期护理、资产保值等核心诉求。
2. 综合方案定制与解读：整合健康险、养老险、年金险、寿险等产品，结合医疗、养老社区、健康管理等资源，设计“健康保障+养老规划+财富管理”一体化方案；用专业语言清晰阐释方案价值与条款。
3. 康养资源整合与落地：联动内部康养平台与外部医疗机构、养老机构、康复中心等，为客户对接体检、专家门诊、慢病干预、养老社区入住等服务，确保方案可落地。
4. 全生命周期服务与维护：提供保单管理、续保提醒、理赔协助、年度方案检视；根据客户家庭、健康、财务变化动态调整方案，维护长期信任关系。
5. 市场开拓与品牌建设：通过转介绍、社群运营、高端沙龙、科普活动等开拓中高端客户；参与康养知识科普与活动策划，传递科学康养理念，塑造专业形象。
6. 专业学习与合规经营：持续学习养老政策、金融市场、产品知识、健康管理与财富传承工具；遵守行业监管与公司制度，持合规展业，维护职业信誉。