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养老金规划师

1-2万
  • 杭州余杭区
  • 经验不限
  • 大专
  • 全职
  • 招10人

职位描述

面销/陌拜渠道销售电话销售KA大客户企业客户个人客户保险咨询服务银行
1. 客户需求深度挖掘:主动对接客户,通过专业沟通了解其年龄、职业、收入水平、家庭结构及退休生活预期(如旅行、医疗、养老社区等需求),精准识别养老金储备痛点与潜在风险(如通胀、长寿、资金缺口等)。
2. 定制化方案设计:结合金融政策、社保规则及各类养老金融工具(如年金险、养老理财、个人养老金账户等),为客户量身定制涵盖资金储备、增值、领取的全周期养老金规划方案,确保方案匹配客户风险承受能力与长期目标。
3. 方案专业解读与落地:用通俗语言向客户讲解方案逻辑、收益测算及风险点,解答客户关于养老金领取方式、税收优惠等疑问;协助客户完成方案涉及的账户开通、产品配置等操作,确保规划落地执行。
4. 客户长期维护与方案调整:定期跟进客户资产状况与生活需求变化(如职业变动、家庭新增成员等),结合市场环境、政策调整(如社保政策更新、养老产品迭代),及时优化养老金规划方案,保障客户退休生活品质稳定。
5. 专业知识储备与科普:持续学习养老金相关政策法规、金融产品知识及行业动态,提升专业能力;通过线上科普、线下沙龙等形式,向公众传递科学的养老金储备理念,普及养老规划常识。

工作地点

杭州市-余杭区-文一西路1380号

职位发布者

朱丽萍/人事经理

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泰康人寿保险有限责任公司浙江杭州余杭第一营销服务部
泰康人寿保险有限责任公司(下文称泰康人寿)是泰康保险集团旗下从事人身保险业务的子公司,总部位于北京,公司注册资本30亿元,连续十三年荣登“中国企业500强”。泰康人寿在全国设有北京、上海、湖北、广东、山东、西藏等36家分公司,覆盖中国大陆所有省级行政单位。各级机构超过4200家,代理人近60万人,规模保费超1300亿元。泰康人寿、泰康养老与泰康在线累计服务客户1.83亿人,累计理赔客户1461万人次,累计支付理赔金额258亿元,承担风险保额近50万亿元。泰康人寿始终坚持“市场化、专业化、规范化、国际化”理念,依托“活力养老、高端医疗、卓越理财、终极关怀”四位一体的商业模式,专注提供保险服务。致力于成为最具亲和力、最受市场青睐的大型人寿保险公司,让保险更安心、更便捷、更实惠,让人们更健康、更长寿、更富足,让泰康成为人们幸福生活的一部分。泰康人寿以客户需求为导向,通过覆盖全国、深入县乡的经营网络以及完善的个人保险、银行保险、团体保险、电话销售及经纪代理全渠道,为个人及家庭提供全方位的人身保障和投资理财产品与服务。泰康人寿积极丰富产品线,无论是针对少儿、女性、高净值人群的不同细分市场,还是针对健康、医疗、意外、养老、年金等多层面的需求,均有相应的产品可以满足客户。
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