银行正编-理财经理

1. 工作内容
(1) 客户开发与维护：
主动开拓新客户，尤其是高净值客户，通过多种渠道（如MGM、自拓、活动营销）不断扩大基础客群。承接和维护银行分层经营的移交客户，建立并管理客户档案，提供优先、优惠和增值服务，以提升客户忠诚度及资产规模。
(2) 财务分析与方案定制：
通过与客户沟通，全面评估其财务状况（收入、支出、资产、负债等）、投资目标、风险承受能力及生命周期需求（如养老、教育），为后续规划提供基础。
基于客户需求分析，为其提供专业的资产配置建议和综合理财规划方案，涉及股票、基金、债券、保险、贵金属等多种金融产品的搭配，以实现资产的保值增值。
(3) 产品推介与销售：
根据客户需求，向客户介绍和销售银行及集团的各类金融产品（如理财产品、基金、保险、信托等），并完成相应的销售目标。
开展交叉销售，以资产配置方式销售产品，并推荐信用卡、贷款等其他银行产品，促进客户升级并提升其在银行的综合金融资产规模。
(4) 市场跟踪与动态调整：
持续跟踪金融市场动态、政策变化及客户持仓情况，及时为客户调整投资策略，以应对市场波动并管理风险。
在市场波动时，对客户进行心理疏导，帮助其理性决策。
(5) 知识普及与持续服务：
向客户解释复杂的金融产品和市场知识，提供持续的售后跟踪与服务，帮助客户做出更明智的投资决策。参与机构市场调研，分析客群需求，制定客户服务方案。
2. 工作要求
(6) 教育背景：
大学本科及以上学历，金融、经济、市场营销等相关专业优先。
(7) 工作经验：
具有5年以上银行财富管理相关工作经历，熟悉各类产品与服务。
具有高净值客户资源或机构客户资源者优先。
(8) 专业资格：
具备与本岗位工作相应的专业资格，原则上至少具备AFP证书、基金从业资格；具有CFP等资格证书者优先。
(9) 能力要求：
具有良好的客户沟通、组织协调、书面表达、说服能力和执行力。
具有较强的市场营销能力、良好的企业或个人客户财务分析和风险识别能力。
具有独立完成授信调查工作的能力（针对部分涉及信贷业务的岗位）。
3. 工作地点
宁波就近分配