更新于 6月24日

私人财富顾问【Wealth Management】

5-7万
  • 北京朝阳区
  • 5-10年
  • 硕士
  • 全职
  • 招6人

职位描述

投资理财财富管理资产管理团队管理资产配置CFA银行信托投资/融资
【私人财富顾问】
私人财富管理是为高净值及超高净值人士提供各类金融及生活相关服务,以达到财富的增值、保护和传承等目的。
从事私人财富管理服务,要求财富顾问与客户进行充分的沟通与交流,以了解客户的真实需求,在此基础上进行全生命周期的资产配置及服务/权益考量,选择合适的金融工具落地方案,并基于资本市场预期及客户家庭目标/情况变化,进行定期/适时的再平衡调整,从而实现客户的财富管理目标。
【工作职责】
1、服务对象:服务于公司vip客户、高净值及超高净值个人客户及企业客户,提供全面的财富管理服务;
2、了解你的客户(KYC):根据客户的家庭信息、资产情况,协助客户梳理财富管理目标,对目标进行量化分析,并梳理出期望实现目标的优先顺序;
3、方案设计及呈现:从必要回报率、风险承受能力、时间阶段、税务考量、流动性需求、法律及合规、以及其他个性化需求,通过调整存款、股票、债券、基金、保险、信托等各类金融资产的配置,为客户提供专业系统的财富管理方案,并协助客户执行;
4、跟踪服务:基于资本市场预期、客户家庭情况变化、财富管理目标调整等,提供定期/适时的再平衡建议及调整。
【任职要求】
1、取得金融业专业资格认证者优先(CFA CPB CFP FRM等)
2、热衷于财富管理事业,具有客户经营思维及高端服务经验人员优先;
3、形象良好,有优秀的沟通能力、良好的团队合作精神以及强烈的事业心和责任感;
4、具有金融或高端服务工作经历者优先、本科学历以上,具有海外留学背景者优先、年龄28-40岁以上者优先。
职位福利:绩效奖金、定期体检、带薪年假、员工旅游、弹性工作

工作地点

北京市朝阳区亮马桥平安国际金融中心B座

职位发布者

HR/人力资源总监

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公司Logo中国平安人寿保险股份有限公司北京分公司(私人财富服务部)
中国平安人寿保险股份有限公司成立于2002年,是中国平安保险(集团)股份有限公司旗下的重要成员。截至2019年末,平安人寿注册资本为338亿元,在全国拥有42家分公司(含7家电话销售中心)及超过3300个营业网点,寿险代理人达116.69万名,服务网络遍布全国,向客户提供全周期人身保险产品和服务。公司坚持以客户为中心,主动加强合规管理、提升风险防范水平,在平安集团“金融+科技”的战略指引下,各渠道均衡发展,实现价值稳健增长。同时,为应对市场、行业及科技变化,公司持续推进全面改革转型,通过“渠道+产品”双轮驱动及科技赋能,夯实未来可持续的稳健增长平台,打造数字寿险新模式。公司积极落实保险业回归保障本源的要求,依托“产品+”策略,构建多层次产品体系,拓展服务边界,满足客户风险保障及相关服务需求。在保障型产品方面,分客群打造保障范围更全的保障系列产品,升级现有旗舰保障产品,上市新的重疾产品,开发意外保障类新产品,客群覆盖范围更加广泛,进一步开拓市场空间。同时,针对细分市场,采用“专属产品+服务”模式,推出针对特定人群如糖尿病人群的专属产品来匹配客户健康周期,并提供不同的健康管理服务来满足各类客群全方位的健康风险管理需求。在长期储蓄型产品方面,平安人寿加大产品开发和长缴业务推动力度,满足不同客户的长期储蓄型保险需求。面对互联网和新科技带来的挑战与机遇,公司依托“科技+”策略,向全面数据化经营方向迈进,积极推动营销、客服、经营等流程智能化升级。在数据化营销方面,平安人寿实现代理人队伍管理从新人招聘、队伍培养、销售支持等环节的全流程智能化。截至2019年12月末,AI面试覆盖率达100%,累计面试超600万人次,减少人工面试时长超68万小时;为代理人匹配个性化培养规划及7×24小时线上培训,绩优养成时间同比缩短3.6个月;代理人专属的智能个人助理AskBob累计服务3.4亿人次,2019年日均访问量达92万人次。在数据化客服方面,实现保全业务办理、核保等流程智能化升级。2019年智慧客服全年服务5000万次,其中线上业务占比99%,办理时效最快1分钟;智能核保平台推出核保风控模型,风险拦截准确率达90.8%,2019年累计服务逾1800万保单用户,96%的投保客户实现免打扰快速承保,由人工审核时效件均3.8天下降到10分钟承保。在数据化经营方面,平安人寿积极打造数据经营管理平台,支持“数据秒查”、“问题定位”、“异常洞察”三大核心功能,全面覆盖业绩、队伍、产能、产品、客户、服务等经营指标数据,实现经营管理的“先知、先觉、先行”。百年善业,责任为先。平安人寿始终怀抱感恩之心反哺社会,一直把企业社会责任作为推动公司可持续发展的动力,聚焦保险慈善文化,发挥保险保障优势,弘扬“大爱与责任”,在教育扶贫、产业扶贫、保险扶贫、志愿服务方面持续投入,专注创造美好明天。2019年,公司获“2019年度寿险公司”、“年度卓越人寿保险公司”、“杰出保险科技公司”、“最佳客户体验创新保险公司”、“第十四届人民企业社会责任奖公益创新奖”等多项大奖。
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