外汇出纳

本岗位在常规出纳职责的基础上，核心是负责公司所有外币现金及银行存款的收付、保管、核算和结算工作。确保公司外币资金的安全、完整和高效流转，严格遵守相关国家外汇管理法规和公司的财务制度。
主要岗位职责
一、 外币资金结算与管理
1. 外币收付处理：负责公司所有外币形式的现金、支票、汇票、电汇（TT）等结算业务的办理。
2. 外汇账户管理：管理公司在各大银行开立的外币账户，包括账户开立、变更、销户的辅助工作，以及日常账户资金的调拨和监控。
3. 信用证相关业务协助：协助会计处理信用证的开立、交单、审单等操作（如有需要）。
4. 汇率管理：
o 在办理结汇和售汇业务时，选择合适的时机和汇率，为公司争取最优的汇兑条件。
o 及时、准确地进行外汇资金的估值和汇兑损益计算。
二、 现金及银行日常业务
1. 现金管理：负责公司本外币现金的保管、收付、盘点工作，确保账实相符，日清月结。
2. 银行业务：按时前往银行办理本外币存款、取款、转账、兑换、对账等业务。
3. 日记账登记：及时、准确地登记《现金日记账》和《银行存款日记账》（包括本币账户和外币账户），做到清晰、无误。
三、 账务处理与核对
1. 凭证编制：根据审核无误的收付款凭证，办理本外币资金支付，并编制相关的记账凭证。
2. 银行对账：每月按时收取所有银行账户（含外币户）的对账单，逐笔核对流水，编制《银行存款余额调节表》，确保账证相符、账账相符、账实相符。
3. 汇兑损益核算：在会计期末（月末、季末、年末），根据期末汇率协助会计人员准确计算外币货币性项目的汇兑损益。
四、 合规与风险控制
1. 外汇政策遵守：严格遵守相关国家外汇管理局的各项规定，确保所有外汇业务合法合规，及时了解最新外汇政策变动并向财务主管汇报。
2. 单据审核：严格审核外汇收付款业务的真实性和合规性，检查相关合同、发票、报关单等背景资料是否齐全、有效。
3. 风险防范：识别和防范外汇风险（如汇率波动风险），及时向管理层汇报异常情况。
4. 资料归档：妥善保管外汇收付款凭证、银行回单、对账单、外汇登记证等相关单据和文件，按时归档。
五、 沟通与协调
1. 内部沟通：与公司内部销售、采购等业务部门保持密切沟通，及时了解外汇资金收付需求。
2. 银企关系：维护与各合作银行的良好业务关系，高效处理银行业务。
3. 团队协作：积极配合会计人员，协助完成审计、税务等所需的资料提供工作。
任职要求
• 教育背景：财务、会计、金融、经济等相关专业大专及以上学历。
• 工作经验：两年以上出纳工作经验，必须具备处理外币业务的实际操作经验。有外贸企业或外资企业工作经验者优先。
• 专业知识：
o 熟悉《会计法》、《现金管理条例》及国家外汇管理相关法律法规。
o 精通国际结算方式（TT, L/C, D/P, D/A等）和流程。
o 了解外汇汇率机制和基本的汇兑损益核算原理。
• 技能要求：
o 必备技能：熟练使用财务软件（如用友、金蝶）和办公软件（尤其Excel）。
o 语言能力：具备良好的英语读写能力，能看懂外贸单证（如Invoice, Packing List, B/L）和银行英文电文。
• 软性素质：
o 高度负责与严谨：出纳工作关乎公司资金安全，必须极度细心、严谨，对数字敏感，有强烈的责任心，能保证工作零差错。
o 沟通能力：需要与业务部门、银行、会计等多方频繁沟通，具备良好的沟通和协调能力。
o 学习能力：外汇政策、银行系统、国际贸易规则会不断更新，需要具备快速学习和适应能力。
o 保密意识： 严格遵守财务保密制度，不泄露公司财务信息。