理财经理

工作职责
1. 深度维护客户关系，通过客管系统完善客户画像，定期开展个性化服务，推动客户资产升级与价值提升。
2. 精准洞察客户资产状况与理财目标，结合市场趋势及产品特性，定制专属财富规划方案，持续跟踪并动态调整资产配置策略。
3. 负责投资理财类产品的全周期营销与售后服务，确保客户需求与产品匹配度最大化。
4. 策划并组织客户活动、理财沙龙及产品推介会，提升客户体验与品牌认同感。
5. 开展所辖区域外拓引流工作，拓展潜在客户群体，扩大服务覆盖范围。
6. 及时收集并反馈客户需求、行业动态及同业信息，为产品优化与策略调整提供数据支持。
7. 承担网点员工的产品转培训工作，推动新产品与转型重点产品的客户宣传落地。
8. 严格执行财经播报、工作汇报及情景演练要求，确保业务操作全程符合合规风控标准。
任职要求
1. 本科及以上学历，金融、经济、市场营销等相关专业优先。
2. 具备2年以上金融行业客户服务或理财销售经验，熟悉各类理财产品特性与市场规则。
3. 拥有扎实的资产配置专业知识，能独立完成客户财富规划方案设计。
4. 具备优秀的沟通表达与客户关系管理能力，能快速建立客户信任并深度经营。
5. 熟悉金融合规要求，具备较强的风险意识与合规操作能力。
6. 具备良好的团队协作精神，能有效完成内部培训与跨部门协同工作。