理财经理

工作职责
1、严格按照国家法律法规和我行的各项规章制度及业务政策办理业务，遵守理财经理日常规范。
2、根据理财经理考核办法，积极做好贵宾理财客户金融资产维护工作，完成贵宾理财卡的发放，做好优质客户的增值服务。
3、熟悉个人金融服务所涉及的银行业务、投资产品、操作流程，能够根据客户生命周期和风险承受能力，为客户提供个性化的投资建议和资产配置方案，实现客户财富的保值增值。
4、负责PCRM(财富管理系统)客户信息维护、录入工作，对日常电话回访、现场面访等记录及时录入PCRM管理平台，实现客户精细化管理。
5、依托PCRM管理平台，合理安排每日工作，善用数据库深入挖掘，细分客户群，有计划地向潜在客户推荐金融理财产品及产品组合。
6、利用厅堂引荐、电话回访、上门拜访等多种渠道拓展优质客户，完成理财、基金、保险、贵金属等各类产品的业绩指标。
7、恪守职业道德，禁止泄露客户资料，严禁将PCRM管理平台上的任何资料携带、泄密。
任职资格
1、本科及以上学历，具有2年（含）以上银行相关工作经验者优先；
2、银行从业记录和社会信誉良好。
3、具备销售技巧和较强的服务意识，良好的沟通及问题解决能力，有团队合作精神；
4、具有银行从业经验，熟悉本行银行卡、本外币储蓄、理财、基金等业务的办理流程和操作，对我行和他行的理财、基金、保险等金融产品营销有所了解；
5、持有银行理财、基金、保险等从业资格，持有AFP、CFP者优先。