保险康养顾问

职位概述
以保险+健康+养老一体化服务为核心，为客户提供全生命周期风险保障、健康管理与养老规划解决方案，做客户的金融顾问、家庭医生、养老管家，建立长期信任关系，实现客户价值与业务目标双达成。

核心职责

1. 需求诊断与方案定制
深度调研客户家庭结构、财务状况、健康与养老诉求，完成风险评估；整合寿险、重疾、医疗、年金等保险产品，联动就医绿通、健康管理、养老社区、居家照护等康养资源，定制一站式保障与康养方案。
2. 客户开发与经营
通过渠道拓展、转介绍、沙龙/讲座等方式开发客户；建立客户档案，定期保单检视、需求更新与续期服务，提升复购与转介绍。
3. 康养服务落地
对接医疗/康养合作资源，协助客户办理就医协助、体检、慢病管理、养老社区预约/入住、康复护理等服务；全程跟进服务闭环，提升体验。
4. 全流程服务支持
协助投保、保全、理赔、保单变更等手续；解答条款、理赔、服务权益等疑问；处理客诉与反馈，保障客户权益。
5. 专业成长与合规
持续学习保险、医疗、养老、财富管理知识与政策；严守合规销售与客户信息保密，杜绝误导宣传。

任职要求

- 学历：大专及以上，金融、保险、医学、护理、康养相关专业优先
- 经验：有保险销售、健康管理、养老服务、客户服务经验优先；优秀应届生可培养
- 能力：优秀沟通表达、需求挖掘、方案呈现与客户维护能力；责任心强、抗压、学习力与服务意识突出
- 资质：持有保险销售从业资格证优先；熟悉康养资源与服务流程优先

工作亮点

- 复合型赛道：保险+康养双轮驱动，客群广、需求强、长期价值高
- 全周期服务：从销售转向顾问式服务，客户粘性与收入稳定性更强
- 成长路径：专业培训+晋升通道，可往团队管理、高端康养顾问、财富规划师发展。