保险康养顾问

保险康养顾问职位描述（通用标准版）

一、职位概述

保险康养顾问是融合保险保障、健康管理、养老规划的复合型专业岗位，核心是为客户提供“保险+康养”一站式综合解决方案，既是保险产品顾问，也是客户的健康管家、养老规划师，负责连接客户需求与公司金融、医疗、养老资源，维护长期客户关系。

二、核心工作职责

1. 客户需求与咨询

- 深度沟通客户家庭结构、财务、健康、养老规划、风险偏好
- 分析保障缺口、健康风险、养老资金、医疗资源等潜在需求
- 解答保险、健康、养老相关疑问，建立专业信任

2. 方案定制与推荐

- 设计组合方案：寿险/重疾/医疗/年金险+康养服务
- 推荐“保险+养老社区/高端医疗/居家护理”等生态产品
- 清晰讲解条款、保障、理赔、服务权益与流程

3. 康养服务对接

- 健康管理：体检安排、在线问诊、挂号/住院/转诊绿通、陪诊
- 养老规划：养老社区推荐/参观、适老化改造、智能监测、上门护理
- 全程跟进服务，确保落地与质量