综合金融客户经理

综合金融客户经理核心是客户全生命周期服务+综合金融产品销售+资产配置+客户关系维护，覆盖个人/企业客户，横跨银行、保险、证券、基金、信托、贷款等多品类。
一、客户开发与拓展
挖掘新客户（个人/企业/机构），通过渠道、转介绍、活动、陌拜等获客。
建立客户档案，录入CRM，分类管理（普通/中高端/企业）。
市场调研，分析客群需求与竞品，制定拓客策略。
二、需求诊断与方案定制
深度沟通：了解收入、资产、负债、风险承受力、理财目标（教育/养老/增值/保障）。
出具综合金融方案：保险（人寿/重疾/医疗/车险/财产）、银行（存款/贷款/信用卡）、投资（基金/证券/信托/理财）、企业服务（融资/代发/结算）等组合配置。
风险评估与合规告知，确保方案适配、合法。
三、产品销售与业务办理
推广集团/公司全品类综合金融产品，完成业绩指标。
协助客户开户、签约、投保、申购、赎回、贷款申请等全流程操作。
交叉销售，提升单客价值（如买保险+办信用卡+配基金）。
四、客户维护与服务
定期回访：告知收益、市场动态、产品调整、续期提醒。
处理保单保全、理赔、账户变更、投诉与问题解决。
客户经营：沙龙、答谢、节日关怀，提升粘性与转介绍。
客户分层服务，重点维护高净值/企业客户。
五、合规与风控
严格遵守监管与公司制度，杜绝误导销售、飞单、违规返佣。
做好风险提示、双录、资料留存，确保业务合规。
监控客户风险，及时预警与调整方案。
六、团队与管理（部分岗位）
组建、培训、管理营销团队，制定目标与考核。
策划营销活动，推动团队业绩达成。
数据统计、报表上报、市场反馈
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