出纳/资金专员

（一）工作职责
1、资金统筹与规划
- 统筹公司资金计划，优化资金使用效率，匹配煤炭采购、库存周转及销售回款周期。按照时间与质量要求，完成月度、周度、每日资金计划编制与管理，不断加强资金计划的准确性，为资金收支提供依据。
- 每日完成资金日报的编制与提报，确保资金日报信息的准确性。
- 按照要求完成每日的资金调拨与归集，寻求资金受益最大化；给出资金调拨归集意见，减少闲置资金，降低资金成本。
2、供应链融资管理
- 协助信用证、保理、仓单质押、应收账款融资等供应链金融方案设计及落地。
- 维护与银行等金融机构合作关系，辅助财务总监拓展低成本融资渠道。
- 起草借款合同，维护对外、内部借款合同台账；将各主体借款情况登记造表，负责计算各笔借款利息，并定期与管理会计进行核对。负责到期款项的清偿，并纳入到资金计划中，针对还款期限对直属领导进行提示。
3、现金流与风险管控
- 建立供应链、物流业务现金流预测模型，严控账期风险，确保资金链安全。
- 资金内部控制，做好现金管理。
- 做好网银盾、密码等保管；做好银行账户管理，按照公司要求做好公司的开户销户工作。
4、业财协同与系统优化
- 联动运营及业务部门优化合同条款（如付款方式、账期），平衡业务拓展与资金安全。
- 推动CBS等资金管理系统数字化升级，提升资金流可视化管理水平。按照要求完成资金支付系统的测试、落地、维护，及时反馈系统问题，并与系统方对接解决。
（二）招聘要求：
- 统招本科及以上学历，财务、金融、经济类相关专业，持有会计职称或资格证书优先。
- 1年以上资金会计经验，大宗商品（煤炭、钢铁、能源等）或供应链行业背景优先。
- 熟悉煤炭行业结算模式（如预付款、长协价等）候选人优先。
- 数据驱动思维，熟练使用Power BI、SQL等工具进行资金分析者优先。