职位描述
销售电话销售金融科技/数字金融银行
通过电话沟通为客户提供专业的金融产品咨询、需求匹配与办理服务，在严格遵守金融监管与公司合规要求的前提下，完成个人及团队销售目标，维护客户信任与品牌口碑。
一、详细岗位职责
1. 客户开发与触达
根据公司提供的精准客户资源，通过电话外呼、客户回访等方式，主动联系潜在客户，介绍公司产品与服务，筛选有效意向客户。
2. 需求分析与产品讲解
倾听客户需求，结合客户资质、资金需求、风险承受能力等为客户讲解对应产品的规则、优势、办理条件与流程。
3. 客户跟进与转化
对意向客户进行持续跟进，解答疑问、消除顾虑，完成线上/线下邀约、资料收集、流程对接，最终促成签约、进件、放款或成交。
4. 客户信息管理
按公司要求，及时、准确、完整录入客户信息、沟通记录、跟进进度，建立客户档案，确保数据真实可追溯。
5. 合规销售与风险把控
严格遵守国家金融监管政策、行业规范及公司销售制度，不夸大、不承诺、不误导客户，杜绝违规销售行为。
6. 目标达成与业绩提升
完成公司下达的日/周/月通话量、有效线索量、邀约量、成交率、业绩额等KPI指标，主动提升销售技巧与业绩。
7. 客户维护与服务
做好成交客户的售后跟进、问题解答与关系维护，提升客户满意度与复购率，挖掘转介绍资源。
8. 团队协作与学习
积极参与早会、培训、复盘，配合团队完成整体目标，主动学习金融知识、产品政策与销售技巧。
二、详细任职要求
1. 学历与年龄
大专及以上学历，条件优秀者可适当放宽。
2. 经验要求
有电话销售、金融销售、客服、信贷、保险、信用卡等相关经验优先；无经验但学习能力强可接受带薪培训。
3. 能力要求
普通话标准流利，沟通表达清晰，逻辑思维强，具备良好的倾听、共情、说服与谈判能力。
4. 素质要求
目标感强，抗压能力强，吃苦耐劳，有强烈的赚钱欲望与上进心；责任心强，做事细致，执行力高。
5. 合规与品行
无违法犯罪记录，无金融行业不良从业记录，诚实守信，具备基本的合规意识与风险意识。
6. 其他要求
能熟练使用电脑、办公软件与电销系统；能接受电销工作模式
三、日常工作内容
• 每日完成规定通话时长与通话数量，高效筛选意向客户
• 专业解答客户关于利率、额度、期限、办理材料、风控要求等问题
• 跟进客户从咨询→意向→进件→审批→签约→成交全流程
• 按规范填写电销报表、客户跟进记录、业绩台账
• 参加每日早晚会、产品培训、话术演练、业绩复盘
• 配合主管完成业绩分析、问题整改与业绩提升
四、核心胜任力
1. 专业力：熟悉对应金融产品知识、政策、流程
2. 沟通力：快速建立信任，清晰表达，精准说服
3. 抗压力：面对拒绝、压力保持稳定心态
4. 目标力：以结果为导向，主动冲刺业绩
5. 合规力：严守规则，不触碰金融销售红线
五、职业发展路径
• 初级电销专员 → 高级电销专员 → 王牌销售
• 电销专员 → 电销组长 → 电销主管 → 部门经理
• 办公室纯坐班，无需外出跑单，环境舒适
• 公司提供资源，无需自己找资源
• 提成上不封顶，多劳多得，收入无上限
• 带薪培训，完善晋升机制，成长空间大
一、详细岗位职责
1. 客户开发与触达
根据公司提供的精准客户资源，通过电话外呼、客户回访等方式，主动联系潜在客户，介绍公司产品与服务，筛选有效意向客户。
2. 需求分析与产品讲解
倾听客户需求，结合客户资质、资金需求、风险承受能力等为客户讲解对应产品的规则、优势、办理条件与流程。
3. 客户跟进与转化
对意向客户进行持续跟进，解答疑问、消除顾虑，完成线上/线下邀约、资料收集、流程对接，最终促成签约、进件、放款或成交。
4. 客户信息管理
按公司要求，及时、准确、完整录入客户信息、沟通记录、跟进进度，建立客户档案，确保数据真实可追溯。
5. 合规销售与风险把控
严格遵守国家金融监管政策、行业规范及公司销售制度，不夸大、不承诺、不误导客户，杜绝违规销售行为。
6. 目标达成与业绩提升
完成公司下达的日/周/月通话量、有效线索量、邀约量、成交率、业绩额等KPI指标，主动提升销售技巧与业绩。
7. 客户维护与服务
做好成交客户的售后跟进、问题解答与关系维护，提升客户满意度与复购率，挖掘转介绍资源。
8. 团队协作与学习
积极参与早会、培训、复盘，配合团队完成整体目标，主动学习金融知识、产品政策与销售技巧。
二、详细任职要求
1. 学历与年龄
大专及以上学历，条件优秀者可适当放宽。
2. 经验要求
有电话销售、金融销售、客服、信贷、保险、信用卡等相关经验优先；无经验但学习能力强可接受带薪培训。
3. 能力要求
普通话标准流利，沟通表达清晰，逻辑思维强，具备良好的倾听、共情、说服与谈判能力。
4. 素质要求
目标感强，抗压能力强，吃苦耐劳，有强烈的赚钱欲望与上进心；责任心强，做事细致，执行力高。
5. 合规与品行
无违法犯罪记录，无金融行业不良从业记录，诚实守信，具备基本的合规意识与风险意识。
6. 其他要求
能熟练使用电脑、办公软件与电销系统；能接受电销工作模式
三、日常工作内容
• 每日完成规定通话时长与通话数量，高效筛选意向客户
• 专业解答客户关于利率、额度、期限、办理材料、风控要求等问题
• 跟进客户从咨询→意向→进件→审批→签约→成交全流程
• 按规范填写电销报表、客户跟进记录、业绩台账
• 参加每日早晚会、产品培训、话术演练、业绩复盘
• 配合主管完成业绩分析、问题整改与业绩提升
四、核心胜任力
1. 专业力：熟悉对应金融产品知识、政策、流程
2. 沟通力：快速建立信任，清晰表达，精准说服
3. 抗压力：面对拒绝、压力保持稳定心态
4. 目标力：以结果为导向，主动冲刺业绩
5. 合规力：严守规则，不触碰金融销售红线
五、职业发展路径
• 初级电销专员 → 高级电销专员 → 王牌销售
• 电销专员 → 电销组长 → 电销主管 → 部门经理
• 办公室纯坐班，无需外出跑单，环境舒适
• 公司提供资源，无需自己找资源
• 提成上不封顶，多劳多得，收入无上限
• 带薪培训，完善晋升机制，成长空间大
