银行理财顾问

一、职位描述
通过电话、微信等数字化渠道，向高净值客户精准推广存款、理财等财富类产品，结合客户需求提供定制化资产配置方案，达成销售目标并维护长期客户关系。
二、岗位职责
1.通过电销、线上沟通等方式触达目标客户，挖掘潜在需求，完成存款/理财产品的销售指标；
2.熟练运用FABE销售法则，精准匹配产品优势与客户需求，提升转化率；
3.定期跟进客户资金变动，推荐适配产品，推动客户资产配置升级。
4.客户关系管理：记录沟通动态及偏好，完善客户生命周期管理；通过定期回访、节日关怀等方式增强客户粘性，提升复购率及转介绍率；
三、任职要求
1.专科及以上学历，金融、经济、市场营销等相关专业优先；
2.1年以上金融行业电销经验，有存款/理财类产品销售成功案例；
3.普通话二级甲等以上，具备优秀的电话沟通技巧及谈判能力。
4.目标导向：能承受高强度工作压力，适应月度销售目标考核；
5.学习能力：快速掌握金融产品知识及合规要点，灵活应对市场变化；
6.加分项
（1）持有基金从业资格证、AFP/CFP证书者优先；
（2）具备客户资源（银行/证券/保险行业背景更佳）；
（3）有银行和互金相关外呼经验者优先