一、岗位基本信息

• 岗位名称：财富管理专家

• 工作地点：北京市朝阳区三元桥

• 工作性质：全职

二、岗位核心定位

以客户全生命周期财富需求为导向，深耕养老规划、子女教育规划、家族财富传承、信托服务四大核心领域，结合多元金融工具与专业知识，为客户提供定制化、全维度、长期可持续的财富管理解决方案，守护客户财富安全、实现财富增值与代际传递，同时推动公司财富管理业务高质量发展，维护高端客户关系粘性。

三、主要工作职责

（一）核心财富规划服务

1. 养老规划服务：深入挖掘客户养老需求，结合客户年龄、风险承受能力、预期养老品质，制定涵盖养老资金储备、养老资产配置、养老风险保障、退休后现金流管理等全流程养老规划方案，助力客户实现高品质退休生活。

2. 子女教育规划服务：对接客户子女教育全周期需求，提供教育资金保值增值规划，规避教育资金挪用、市场波动等风险，确保客户子女教育目标顺利实现。

3. 家族财富传承规划：为高净值客户提供家族财富传承整体解决方案，涵盖财富保全、资产隔离、代际传递、家族治理等核心内容；结合客户家族结构、传承意愿，统筹运用保险、信托、遗嘱等工具，规避家族财富分割、债务牵连、传承纠纷等风险，助力客户实现家族财富的长期保值与有序传承，守护家族资产与精神传承。

4. 信托服务落地：精通各类信托产品（家族信托、保险金信托、慈善信托等）的架构设计、运作模式及合规要求，为客户提供专业信托咨询服务；根据客户需求，协同信托机构、法务团队，定制个性化信托方案，负责信托方案的落地执行、存续管理，定期向客户汇报信托运作情况，动态调整信托架构以适配客户需求与政策变化。

（二）客户开发与关系维护

1. 负责中产、高净值客户的开发与拓展，通过各类渠道（行业峰会、高端社群、客户转介绍等）挖掘潜在客户，建立客户资源库，完成既定业务目标。

2. 与客户建立长期深度信任关系，定期与客户沟通，全面了解客户财务状况、财富目标及需求变化，更新客户档案，提供常态化财富检视与咨询服务。

3. 处理客户财富管理相关疑问与诉求，协调内外部资源（如法务、税务、信托机构等），为客户提供高效、专业的服务支持，提升客户满意度与忠诚度。

（三）专业支撑与合规运营

1. 持续关注宏观经济、金融市场、税收政策、信托行业规范等相关动态，深入研究各类金融产品（理财、基金、保险、信托等）的特性与适配场景，提升自身专业能力。

2. 严格遵守金融监管规定及公司规章制度，坚守合规底线，确保所有财富规划方案、业务操作合法合规，杜绝违规行为。

3. 参与公司财富管理专业培训、客户沙龙、行业交流等活动，分享财富规划知识与案例，提升团队专业水平，助力品牌推广。

四、任职要求

专科及以上学历，金融、经济、财会、法律、保险等相关专业优先。无金融行业违规违纪及违法犯罪记录，形象气质佳，具备良好的职业素养与团队协作精神。

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