支付合规风控经理

岗位职责：
1. 合规管理
- 确保公司业务符合香港《支付系统及储值支付工具条例》（SVF条例）、反洗钱（AML）及反恐融资（CFT）法规，以及国际监管标准（如FATF、SWIFT准则）。
- 跟踪香港金管局（HKMA）、海关等监管动态，及时调整内部合规政策。
- 负责跨境支付业务涉及的跨境资金流动合规性审查（如外汇管制、境外央行要求）。
2. 风险管理
- 识别跨境支付中的高风险场景（如大额高频转账），建立风险评分模型及监控机制。
- 主导交易反欺诈系统优化，包括可疑交易筛查（如异常IP、多账户关联等）。
3. 流程与系统
- 设计合规自动化工具（如客户KYC/EDD流程、制裁名单实时筛查）。
- 协调技术团队落地风控规则（如限额管理、交易阻断逻辑）。
4. 审计与报告
- 对接香港监管部门及外部审计机构，准备合规材料（如MLRO年度报告）。
- 处理跨境支付涉及的监管申报（如大额交易报告、可疑活动报告）。
5. 培训与文化
- 为业务部门（如产品、运营）提供合规培训，重点覆盖跨境业务红线（如代理行合规、敏感国家清单）。
任职要求：
1.硬性条件
- 学历：本科及以上，法律、金融、风险管理相关专业优先。
- 资质：持有CAMS（国际反洗钱师）、FRM（金融风险管理师）或香港监管机构认可证书者优先。
-香港本地居民或常驻香港优先。
- 经验：
- 5年以上支付/金融行业合规风控经验，需有跨境业务（如跨境汇款、跨境电商支付）实操案例。
- 熟悉香港SVF牌照监管框架及国际支付网络（如SWIFT、银联跨境）规则。
- 具备香港金管局或海关调查问询应对经验者加分。
2.核心能力
- 监管解读：能快速解析香港与主要市场（如中国大陆、东南亚）支付监管差异。
- 技术敏感度：了解风控系统底层逻辑（如规则引擎、大数据分析工具）。
- 语言：粤语、英语流利，普通话熟练（需处理内地合作方事务）。
3.软性素质
- 高压适应力：能应对监管突击检查或跨境资金突发冻结事件。
- 商业平衡：在合规底线与业务增长间提出可行性解决方案。
4.加分项
- 有处理过香港与内地跨境人民币支付（CIPS）或Stablecoin支付合规案例。
- 掌握Chainalysis等区块链分析工具。