一、核心职责
1. 风险诊断与需求分析
- 为客户提供家庭/企业风险测评、财务安全分析、保障缺口诊断,建立专业服务档案。
- 挖掘客户在健康、医疗、意外、养老、资产传承、企业经营等方面的风险管理需求。
- 提供一对一专业咨询,解读政策、条款与保障方案,树立专业顾问形象。
2. 风险管理方案定制
- 结合人保产品体系,定制家庭保障、企业团险、养老规划、资产保全、责任风险等综合方案。
- 提供重疾、医疗、寿险、年金、意外险、财产险、雇主险等产品组合配置。
- 定期为客户做保单年检,根据人生阶段与家庭变化优化风险管理计划。
3. 全流程服务与理赔支持
- 协助客户完成投保、保全、变更、续保、保单管理等全流程服务。
- 为客户提供理赔协助、资料整理、进度跟踪、争议协调等一站式服务。
- 维护高端客户关系,提升客户满意度、续保率与转介绍。
4. 业绩达成与品牌维护
- 完成公司下达的保费、客户开发、服务质量等业绩指标。
- 严格遵守监管及公司合规要求,诚信专业展业。
- 维护人保央企品牌形象,打造高品质、专业化服务口碑。
二、任职要求
1、学历:大专及以上学历,金融、保险、法律、医学、财务管理等专业优先。
2、年龄:23—45岁,形象端正,沟通表达清晰,具备高端服务意识。
3、 经验:有金融、银行、证券、销售、管理、客服经验者优先;无经验可接受系统培训。
4、能力:
- 具备优秀的需求分析、方案讲解、逻辑思维与客户沟通能力。
- 目标感强,学习能力突出,具备较强的抗压性与执行力。
- 认可保险行业与人保央企平台,具备长期职业规划。
5、素养:诚信正直、责任心强、服务意识强、合规意识高。
三、工作模式与特点
- 央企平台:中国人保大品牌,客户信任度高,展业轻松。
- 专业导向:以风险管理、方案规划为主,弱化传统销售压力。
- 资源支持:公司提供客户资源与活动支持,无需盲目陌拜。
- 时间弹性:工作时间灵活,收入空间高,发展前景广阔。
四、薪资与发展
- 收入:无责底薪+绩效奖金+高额佣金+续期奖励+管理津贴,综合收入上不封顶。
- 福利:商业五险、节日福利、交通补贴、年度体检、带薪培训、团建活动。
- 发展:清晰晋升通道(风险管理顾问→高级顾问→团队主管→营业部经理→区域总监)。