风险审核

1.信用体系搭建与管理：制定并优化信用管理制度及流程，包括客户信用评估标准、额度审批规则等；建立客户信用档案，动态更新信用信息，定期开展信用管理培训，提升全员风控意识。
2.全流程风险审核：前期审核新客户资质、供应商信用及业务模式风险，通过多渠道评估客户信用等级；中期审核合同条款、结算单据，监控订单履约及货款回收情况，确保不超信用额度交易。
3.风险预警与处置：建立信用风险预警机制，设定逾期付款、信用等级变动等预警指标；对风险事件调查分析，制定催收、法律诉讼等处置方案，定期编制信用风险报告并汇报。
4.合规与专项管理：跟踪进出口贸易相关法规政策，确保业务合规；管理应收账款台账，分类处置逾期款项；评估信用保险、担保等工具的适用性，审核相关合同条款以转移风险。