更新于 3月26日

养老规划师

面议
  • 北京朝阳区
  • 5-10年
  • 本科
  • 全职
  • 招5人

职位描述

寿险理财保险养老险销售顾问医疗设计师咨询服务
主要职责:
1. 客户开发与服务:
主动开发潜在养老规划客户(包括但不限于中高净值人群、企业主、临近退休人士等)。
通过专业咨询流程,深度挖掘客户的养老目标、财务状况、风险承受能力及保障缺口。
建立并维护长期、稳定、信任的客户关系,提供持续性的养老规划检视与调整服务。
2. 需求分析与方案设计:
基于客户需求,进行专业的养老财务需求分析(如养老金替代率测算、长寿风险评估、医疗护理费用评估等)。
熟练掌握并灵活运用公司各类保险产品(如年金险、增额终身寿险、养老社区对接产品、健康险、长寿险等)及其他金融工具,设计综合性的养老规划解决方案。
清晰阐述方案逻辑、产品特点、利益演示、潜在风险及费用。
3. 专业建议与销售达成:
以专业、客观、负责人的态度,向客户提供养老规划建议,协助客户做出明智决策
高效完成销售流程,达成个人及团队业绩目标
确保所有销售行为符合监管规定和公司合规要求
4. 市场洞察与专业提升:
持续关注国际养老政策、行业动态、市场趋势及竞争对手信息
深入研究养老规划相关专业知识(如养老金融、税务筹划、财富传承、医疗护理等)
积极参加公司组织的各类培训、研讨,不断提升专业素养和销售技能。
5. 团队协作:
与团队经理、产品专家、核保、客服等部门紧密协作,为客户提供无缝衔接的服务体验。
分享市场信息和成功经验,促进团队共同成长。

工作地点

北京市朝阳区东三环北路乙2号6层

职位发布者

朱立/高级销售主管

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中信保诚人寿保险有限公司成立于2000年,由中信集团和保诚集团联合发起创建。目前,中信保诚人寿总部设在北京,公司注册资本金为73.6亿元。截至2024年年底,中信保诚人寿总资产已超过2,700亿元。秉承“聆听所至,信诚所在”的经营理念,自成立以来,中信保诚人寿倾心聆听客户心声,不断推出符合客户需求的产品和服务,覆盖传统险、疾病、医疗、意外、财富管理等多个领域。截至目前,公司已设立了广东、北京、江苏、上海、湖北、山东、浙江、天津、广西、深圳、福建、河北、辽宁、山西、河南、安徽、四川、苏州、湖南、无锡、陕西、宁波、青岛等23家分公司,共在102个城市设立了超过200家分支机构。2020年,公司设立全资子公司中信保诚资产管理有限责任公司。中信保诚人寿将用心聆听各方的心声,竭诚服务客户,努力回报社会,开拓进取,不断创造新的辉煌。公司文化愿景:成为服务全面、特色突出、风控严密、资本充足,能够提供最好的保险和理财方案的综合性人寿保险公司。使命:为大众的安康、幸福和成长保驾护航,追求客户、员工、股东和社会价值的最大化,并践行“六心”使命,即让客户称心、让家庭安心、让员工开心、让销售伙伴舒心、让股东放心、让未来充满信心。核心价值观:诚信经营,互利共赢;精业进取,聚合创新;价值领先,快速稳健。企业风格:聆听所至,信诚所在企业精神:变革创新,坚韧不拔;奋力开拓,勇于超越经营理念:客户至尊,产品引领;跨界合作,平台互通廉洁文化:正心律己,知足敬畏,守正严明行为规范:尊重差异,信任授权;担当尽责,勤勉奋发;团结互助,快乐工作
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