养老规划师

工作内容.
1. 退休需求评估：分析客户的退休年龄、预期寿命、生活开支及医疗需求,计算养老金缺口。
2. 养老金规划方案：设计养老储蓄计划(如商业养老保险、年金产品、个人养 老金账户等) ;结合社保、企业年金等资源，制定多层次的养老保障体系。
3. 健康与医疗规划：推荐长期护理保险、医疗险等，覆盖老年阶段的健康风险。
4. 资产保值与传承：通过稳健投资(如债券、低风险基金)确保退休资产保值，规划财富传承。
5. 政策解读：熟悉国家养老政策(如个人养老金税收优惠)，为客户提供合规建议。
职位要求
1. 行业知识：熟悉养老保险产品(如年金险、增额终身寿险)、 社保政策及养老社区服务。
2 技能要求：具备长期规划思维，擅长用养老测算工具(如现金流模 型) ;-对老龄化社会趋势和医疗健康领域有一-定了解。
3. 经验要求：有保险行业、社保机构或养老金融相关岗位经验者优先。
4. 软性能力：耐心细致，能够与中老年客户建立信任;具备同理心，理解客户的养老焦虑。