团险客户经理（合同制销售人员）

一、岗位基本职责
（一）遵守法律、法规及相关监管规定，作业行为行业、公司以及渠道的相关要求。遵守社会公德和职业道德，宣传公司的企业文化，以诚信为根本，维护客户利益和公司形象。
（二）业绩达成
1、该岗位为合同制销售人员，须达成公司规定的各项业绩指标。按照《团险渠道合同制销售人员管理办法V6.0》执行试用期管理。
2、积极向客户推荐适合的保险产品，大力开拓新业务。
3、通过客户转介绍及其他方式积极开拓新客户。
（三）客户服务
1、服务在保客户，为客户创造完善的保险服务体验。
2、再次讲解原有保单权利与保险责任。
3、提供业务咨询，帮助客户检视保险缺口，提出满足其需求的方案建议。
4、协助客户办理投保并及时送达保单。
5、协助客户办理保全变更、理赔、满期给付、退保等各项业务。
6、负责定期将客户信息进行汇总，并对潜在客户需求、客户特点做汇总分析，并对业务开发等业务状况统计分析，对发现的问题，提出解决措施及改进建议，上报上一级主管。
7、与所服务的合作机构或非团险渠道销售人员建立良好的合作关系，协助进行必要的陪同展业、客户服务工作，提供以团险经营理念、产品知识和销售技能为主的培训和辅导，及时、准确做好每一笔业务报价及业务追踪。
（四）业务品质
完成公司规定的品质管理要求，协助控制赔付率指标；完成客户信息补录、保费催缴等工作；确保客户电话回访成功并配合完成电话回访问题件的处理；配合完成投诉件处理。
（五）学习成长
1、参加公司组织的各类学习培训并合格。
2、有效执行公司考勤、会议、活动量等基础管理要求。
（六）增加客户经理试用期内容。
二、招聘要求
1、热爱保险事业，愿意履行中信保诚人寿团险销售人员所在岗位的职责。
2、过往经验与业绩达成匹配度高者，可放宽年龄上限。
3、相貌端正、身体健康、无不良生活嗜好。
4、具有良好的心理素质、沟通协调能力和执行能力，关注细节，服务意识强。具备学习能力和一定的培训能力，富有责任感和敬业精神。
5、国家认可的大学专科（含）以上学历，了解经济、金融、投资等领域的相关基础理论知识。
6、原则上具有两年及以上工作经验，一年及以上保险销售经验。对于不满足工作经验的新进销售人员，录用职级最高为助理客户经理。对于保险销售工作经验不足两年的新进销售人员，录用职级最高为高级客户经理3档。
7、过往履历中有团险业务开拓、职域开拓及活动营销成功经验的，优先考虑。
8、有下列情形之一的，不得录用：
（1）被金融监管机构决定在一定期限内禁止进入金融行业，期限未满的；
（2）在保险销售服务活动或其他经济社会活动中存在严重失信行为记录，或处于失信联合惩戒状态的；
（3）法律、行政法规和保险监督管理机构规定的其他情形。
三、薪酬福利
1、合同制客户经理（销售人员），按照业务职级享受月度岗位工资。按照《团险渠道合同制销售人员管理办法V6.0》享受月度业务提奖、员福保单奖金、月度岗位工资、个人业务达成奖、晋升奖励、长期服务奖。
2、按照国家相关法律法规规定的标准缴纳五险一金。为员工及其子女投保团体保险。
3、总、分公司业务竞赛方案。
4、享受国家法定休假。
四、公司介绍
1、公司简介：中信保诚人寿保险有限公司成立于2000年，由中信集团和保诚集团联合发起创建。目前，中信保诚人寿总部设在北京，公司注册资本金为73.6亿元。截至2025年年12月底，中信保诚人寿总资产已超过2,770亿元。
2、经营理念：秉承“聆听所至，信诚所在”的经营理念，中信保诚人寿立足主责主业，坚守初心使命，坚定做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”。自成立以来，中信保诚人寿在产品开发、业务发展、机构拓展、渠道建设、风险管理等方面开展了一系列卓有成效的工作，逐步建立完善的内控体系和公司治理机制，并以专业能力获得市场广泛认可。
3、团险介绍：中信保诚人寿团险以企业、企业员工和家庭的需求为导向，提供全方位、多层次的一揽子综合保险解决方案。经过十余年的经营，中信保诚人寿团险始终保持发展态势，市场占有率持续上升。
4、协同赋能：中信保诚人寿团险依托中信集团协同一体化综合金融服务平台优势，为企业客户、个人客户搭建银行、证券及信托等金融业务合作的桥梁，提供涉及全生命周期的优质实惠的金融服务。