基金数据与AI金融产品研究员 / 基金量化分析师

BETA数据长期服务于财富管理行业，为 14万+机构、95万+理财师 提供数字化与智能化支持，助力 6000万+高净值客户 获得更专业的理财服务。

*主要职责*

1. 基金产品研究与评价体系建设
深入研究净值型产品的评价与选品体系，包括公募基金、私募基金、净值型银行理财、FOF、固收+、权益类产品等。
建立和优化基金评价指标体系，覆盖收益能力、风险控制、回撤修复、波动特征、风格稳定性、基金经理能力、资产配置能力等维度。
熟悉并运用常见基金量化分析方法，如收益归因、风险归因、Campisi归因模型、Brinson归因、风格因子分析、夏普比率、信息比率、最大回撤、Calmar比率等。
能够将复杂的量化指标转化为业务人员、理财经理和客户可理解的分析结论。
2. 选品模型与资产配置方法开发
梳理并优化基金选品方法、大类资产配置策略、组合诊断模型和产品推荐逻辑。
基于市场环境、产品特征、客户风险偏好和持仓结构，设计可解释、可落地的选品与配置方法。
撰写清晰、严谨的算法说明文档，包括模型逻辑、指标定义、计算方式、适用场景、边界条件和结果解释。
与产品、研发、算法团队协作，推动研究成果在公司APP、SaaS系统、AI工具和客户项目中产品化落地。
3. 客户项目交付与数据分析支持
根据银行、券商、保险、财富管理机构等客户需求，梳理其底层数据结构、产品数据、客户持仓数据和业务流程。
支持基金持仓、保险持仓、资产配置、客户分层、组合诊断、产品匹配等相关项目需求。
能够独立完成部分客户项目的需求分析、数据口径梳理、指标设计、结果验证和交付文档撰写。
根据项目需要，接受不定期客户现场沟通或项目出差。
4. AI与财富管理数字化应用
持续关注大模型、Agent、RAG、AI工作流、金融智能体等AI技术在财富管理场景中的应用。
参与AI选基、AI教练、客户经营助手、理财经理智能助手、基金诊断助手等AI产品的设计与迭代。
将基金研究、资产配置、客户诊断、话术生成、投教内容等业务知识转化为AI可调用的规则、指标、Prompt、知识库或工作流。
协助提升AI产品在金融场景下的专业性、可解释性、合规边界和业务可用性。

*任职要求*

1. 专业背景
金融工程、金融学、经济学、数学、统计学、应用统计、计算机、数据科学等相关专业，硕士及以上学历优先。
具备1年以上公募基金、私募基金、基金评价、资产配置、量化研究或财富管理数据分析相关经验。
2. 金融与量化能力
熟悉公募基金、私募基金、银行理财、FOF、固收+、权益基金等净值型产品的基本逻辑。
理解基金评价、基金筛选、组合分析、资产配置、风险收益分析等常见研究框架。
掌握常见金融量化指标，能够独立完成指标计算、模型验证和结果解释。
具备较强的数据敏感度，能够从数据中发现问题，并转化为业务可理解的分析结论。
3. 数据与编程能力
具备较好的Python量化分析能力，熟悉Pandas、Numpy、Matplotlib、Scikit-learn等常用工具。
能够独立完成数据清洗、指标计算、回测分析、统计分析和结果可视化。
熟悉SQL、数据库结构、数据表设计或数据口径梳理者优先。
有基金数据库、持仓分析系统、组合诊断工具、投顾系统或金融数据平台经验者优先。
4. AI应用能力
对AI、大模型、智能体、RAG、Prompt Engineering等方向有强兴趣，愿意主动学习和实践。
有AI产品、AI Agent、智能投顾、金融问答、AI选基、AI教练、智能营销等相关项目经验者优先。
能够理解“金融专业逻辑如何转化为AI产品能力”，而不仅仅停留在研究报告或数据分析层面。
有使用ChatGPT、Claude、Coze、Dify、Cursor、Trae、Codex等AI工具提升工作效率经验者优先。
5. 综合素质
工作踏实严谨，具备较强的责任心和交付意识。
具备良好的逻辑表达能力，能够撰写清晰的研究文档、算法文档和客户交付材料。
具备较强的学习能力和自驱力，能快速理解业务需求并推动结果落地。
具备良好的团队协作能力，能与产品、研发、算法、项目和客户团队高效沟通。

*加分项*

有基金评价、基金画像、基金经理画像、组合诊断、FOF研究、资产配置模型相关经验。
有银行、券商、保险、基金销售、财富管理机构项目经验。
有金融数据平台、投顾平台、理财经理工具、智能营销系统建设经验。
有AI金融产品落地经验，尤其是AI选基、AI投顾辅助、AI教练、客户经营助手等方向。
既懂金融研究，又能用Python实现模型，并能推动产品化落地。
我们希望你是这样的人
你不仅能做基金数据分析，也能理解这些分析如何真正服务于理财经理、财富机构和终端客户。
你不仅能写研究报告，也能把研究逻辑沉淀成算法、产品功能和AI能力。
你不仅关注金融市场，也愿意拥抱AI时代的新工具、新方法和新工作方式。
这个岗位适合希望在 财富管理 + 数据分析 + AI产品落地 交叉方向长期发展的人。