财务出纳

岗位职责：
1. 账户管理：负责各银行账户的管理，包括开户、销户、变更、网银维护及年检。
2. 资金收付与结算：严格按照公司财务制度，办理日常各项收付款业务。
每日获取银行流水及回单，核对并记录收款信息如：金额、日期及付款账户信息。
处理复杂结算业务：如信用证、保函等业务，跟踪到期日并确保及时兑付或解付。
外汇业务：处理跨境收付款、购汇/结汇、国际结算单证审核（如合同、报关单），和相关申报。
3. 资金计划：在上级的指导下，根据历史付款数据和已知的付款申请，编制《日资金计划》草稿，提交上级审批。审批通过后，负责执行付款操作。
4.资金对账与报表：每日登记现金日记账和银行存款日记账，做到日清月结，确保账实相符。
每日编制《资金日报表》，及时向上级汇报资金存量及大额变动情况。
月末对账与结账：确保资金账实相符，无重大未达账项。 具体包括：独立编制《银行存款余额调节表》，追查并清理未达账项；保证当月所有收付凭证完整、有序归档，按时提交会计结账。
5. 网银U盾与票据管理：严格保管网银U盾，确保使用合规、记录清晰。
负责相关票据的购买、并严格按照相关制度流程进行保管、开具及核销。
6.对接与协作：与银行客户经理保持良好沟通，及时获取最新政策，解决账户异常问题。
根据审计资料提供、税务申报所需，提供银行回单工作。
任职要求：
大学本科及以上学历，会计学、财务、金融、经济等相关专业。
2年以上相关工作经验。
熟悉国家现金管理制度、银行结算规则及公司资金内控流程。
精通企业网银操作，能独立办理账户管理、付款、查询及银行对账业务。
熟练操作网银系统，银企直连，财务系统。
能识别并汇报资金流程中的潜在风险（如重复付款、不合规审批）。
熟练使用Excel（VLOOKUP、透视表等）进行资金数据整理；掌握主流财务软件（金蝶/用友）出纳模块操作。
初级会计职称证书或其他同等财税经济类相关证书。