综合金融销售经理

一、岗位定位

负责公司保险+银行+理财+信贷+养老等综合金融产品销售与客户经营，统筹个人业务拓展、客户服务与团队协作，达成业绩指标，打造长期信任的客户关系。

二、核心岗位职责

1. 业务销售与拓展
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- 推广寿险、重疾险、医疗险、车险、养老险等保险产品，及基金、信托、理财、信用卡、贷款等综合金融业务。
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- 开发新客户（个人/家庭/小微企业），通过社区推广、客户沙龙、老客转介绍、新媒体引流等渠道获客。
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- 深度经营公司分配存量客户，做二次开发与交叉销售，提升客户渗透率。
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2. 客户经营与服务
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- 分析客户财务状况、风险偏好与家庭需求，定制保险保障+资产配置+财富传承综合方案。
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- 提供投保、核保、理赔、保单保全、续收等全流程服务，及时响应咨询与投诉。
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- 定期回访、节日关怀、组织客户活动，提升粘性与续费率，推动转介绍。
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3. 业绩管理与目标达成
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- 制定个人销售计划，分解保费、新单、综合金融业务等指标，确保达成。
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- 跟进业务进度，复盘数据，优化销售策略，提升转化率与件均保费。
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- 合规展业，遵守监管规定与公司制度，无销售误导与合规风险。
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4. 团队协作与专业成长
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- 配合主管/团队开展培训、陪访与经验分享，协助新人成长。
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- 学习金融政策、产品知识与理财规划技能，考取保险从业、AFP/CFP等证书。
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- 维护公司品牌形象，传递专业、诚信的服务理念。

三、任职要求

1. 基本条件：大专及以上学历，金融、经济、营销等相关专业优先；征信良好，无违法记录。
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2. 经验能力：1-3年保险/银行/理财销售经验，熟悉综合金融产品；优秀沟通、谈判与抗压能力，目标感强。
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3. 专业素养：掌握保险、理财、信贷等产品知识，具备基础财务规划与风险识别能力。
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4. 职业特质：诚信正直、服务意识强、善于资源整合，认同综合金融长期发展理念。

四、薪酬福利（参考）

- 薪酬结构：底薪（8000-15000）+ 高提成（8%-50%）+ 绩效奖金 + 新人津贴 + 续期佣金，综合月薪1.5万-3万，上不封顶。
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- 福利保障：六险一金、带薪年假、节日福利、年度体检、国内外旅游、专业培训、透明晋升通道。

五、职业发展路径

综合金融销售经理 → 高级经理 → 团队主管 → 营业部经理 → 分公司总监。